领导签发

部门负责人

拟

稿

人

李颖

机密

等级

文件标题（事由）

       **寿险**省分公司

个险渠道7至11月业务发展推动方案

缓急 时限

主 送

单 位

各县支公司个险部

抄  送

单  位

总经理室

附    件：

主 题 词：

发文字号：**寿险连发【2016】

2016 年**个险渠道业务转型正进入深入推进周期，新单期缴保费同比增长显著，队伍收入和机构创佣创费能力有了明显提升。下半年借助城市队伍建设的浪潮，将是全省个险渠道巩固转型成果、进一步提升期缴平台的最佳舞台。为进一步激发全省各级机构管理干部的工作热情和广大营销伙伴的展业热情，**省分公司冲刺全年期缴目标，圆满实现2016 年个险渠道全年新单期缴目标，省公司特制订个险渠道7至11月业务发展推动竞赛方案。

一、竞赛时间

2016年7月1日至11月30日。

二、竞赛险种

全系列个险产品，以美好生活为主打产品，推动“美好+无忧”、“美好+百万”产品组合销售。

三、激励措施

（一）“畅游冰雪节”营销精英奖

对于竞赛期间表现优秀的营销精英，在9月30日之前承保新单期缴保费8万元或在11月30日之前承保新单期缴保费10万元，可受邀参加省公司组织的**冬季冰雪节旅游。

（二）“月月5000”荣誉宴专项奖

竞赛期间，省公司每月对当月新单期缴保费5000元以上的在职营销人员组织荣誉宴鼓励、表彰及培训活动。地市机构负责场地及人员组织，省公司提供50元/人专项补助，同时安排讲师对营销人员进行培训。

（三）“枝繁叶茂”优秀小组奖

竞赛期间，对于达成以下要求主管奖励“畅游冰雪节”旅游名额一个，同时给予主管1000元奖励：

1、月均期缴开单人力达到3人；

2、小组新单期缴保费20万元；

3、主管个人新单期缴保费达到1万元；

4、小组需新增一人，且新人开单期缴保费1万元（含）以上。

（四）“架构夯实 先行一步”小组奖

对于三季度末按基本法考核能够维持职级的业务主管，优先对接省公司2016版基本法，享受对于组织发展更为有利的政策；对于三季度达不到现有基本法维持考核的主管必须达到以下条件方可对接新版基本法：

1、三季度主管新增2名以上期缴开单的新人；

2、主管本人三季度新单期缴保费2万元以上。

达不到上述要求的业务主管，三季度末考核时一律降级。

（五）师徒开单奖

竞赛期间，15年新增营销人员及其推荐人FYC均到达3000元（含）以上，奖励推荐人1000元。

注：1.本方案中FYC只针对期缴险种；

2.如推荐人增员多人，可获得多次奖励；

3.城市队伍发展项目新增人力不纳入方案奖励。

（六）快速发展奖

对于2016年三季度基本法考核晋升业务主管及以上职级的优秀营销骨干，在考核晋升期间增员1人（含）以上，省公司根据以下标准进行奖励。

注：1.本方案仅针对首次晋升的主管；

2. 城市队伍发展项目新晋不纳入方案奖励。

（七）新产品专享激励

7月份新单期缴开单的人员，授予2016下半年“富贵人生”销售资格；7月份新单期缴保费达到1万元以上的人员，授予“尊享人生”高端产品8、9月份专属销售资格。

五、竞赛要求

（一）全省全面推动“积分换礼 利益派送” 感恩客户回馈活动。

1、积分产说会有着客户范围广、邀约难度低的特点，用积分兑奖的方式解决客户量的问题、来的问题，用利益升级的方式解决客户签的问题、多签的问题，在同业公司、兄弟公司的实践中，取得了显著的成效。目前全省期缴保费同比增长迅速，但达成全年目标依然存在很大压力，积分产说会作为被广泛证明行之有效的手段，需要全省统一思想，将其在各机构落到实处。

2、省公司将在7月初就积分产说会项目介绍、具体组织实施流程以及运作心得等内容，召开全省三、四级机构专项培训班，邀请拥有成功经验的兄弟公司、省内率先试点的常州公司为全省三、四级机构个险渠道管理干部、组训、讲师授课、分享，并研讨各机构具体推动举措。

3、为确保全年期缴目标顺利达成，省公司在八、九两月积分产说会集中推动期对召开频次进行明确要求：

队伍工号人力在50人以上的四级机构每周需举办一场；队伍工号人力在50人以下的四级机构每十天需举办一场。

如遇到营销人员人数较少或本次邀约客户较少的情况，四级机构间甚至三级机构件可合并举办，以营造较好的活动氛围。

4、机构召开积分产说会时需保留活动视频、照片、主讲人录音等资料，省公司督导组将不定时对召开情况、效果进行抽查，并以红黄牌制度对四级机构进行预警：

如发现四级机构一次未按要求召开，则给予该机构黄牌警告；如该机构累计两次未按要求召开，则给予该机构红牌警告，对机构负责人进行问责；如该机构累计三次未按要求召开，则机构负责人就地免职。

（二）机构个险渠道管理干部配备仍需充实，尤其是在下半年需要高频次召开各类产品说明会、同时城市队伍建设全面启动的情况下，需要快速引进具有一定经验、能讲产说会、能做新人培训的组训、讲师。

（三）借助**客户服务节、全省客户大拜访等活动广泛积累客户信息，同时以积分产说会为平台，推动期缴平台的提升。

六、注意事项

（一）各级机构务必在思想上高度重视匹配方案的设计与推动，要充分研究、利用好省公司各项政策，细致拟定各自竞赛方案，尤其是在积分产说会推动上要加大投入，确保全年目标顺利达成。方案需报至省公司备案后方可实施。

（二）各机构需以活动率为抓手，尤其是加大力度对主管月月开单、新人入司百分百开单进行追踪，以活动人力平台突破带动期缴业务平台的快速提升。

（三）抓好新增人员教育培训工作，关注主管培养晋升工作，充分挖掘队伍中每一位伙伴的内在动力，使之参与并融入到竞赛中去。

（四）除三级机构目标冲刺奖外，其他奖项期缴保费统计中幸福一号等非中高价值产品按三折进行计算。

（五）竞赛业绩以省分公司统计报表为准。因体检、核保等因素导致保费不能及时入账，或在犹豫期内撤单的保费不纳入竞赛业绩统计。竞赛期间发现任何单位或个人有弄虚作假行为，取消其一切奖励。

（六）竞赛期间短险业务奖励参照其他渠道方案执行。

（七）本方案解释权归省分公司个**险部。