一、总体工作情况

2015年，**人寿**分公司持续深化公司发展，不断提升公司经营管理水平及业绩平台，以“明确标准，踏实执行，激流勇进，打造精品”为经营主题，抓好合规经营不放松，积极推进落实“及时、细致、主动、高效”的工作方针，充分解读政府及总公司政策，牢牢把握发展机遇及资源，全公司思想统一、前后线联动，创建卓越客户体验，服务好公司客户，实现业务、品质、效益的协同发展。现将我司全年工作情况汇报如下：

二、业务经营的基本情况

（一）全年业务开展基本情况

2015年，**人寿**分公司当年总保费78537.90万元，同比增长29.2% ，市场份额排名第6位。其中，新契约保费42020.55万元，同比增长21.7%；续期保费36517.34万元，同比增长39.1%。分渠道看，个险渠道总保费收入40179.9万元，同比增长51.2%，银保渠道总保费收入34942.2万元，同比增长44.5%，全年我司直销及其他渠道（含多元行销、养老业务及大病业务）规模保费收入3415.8万元，同比增长4.3%。

表1：**人寿**分公司2014年全年分渠道保费收入（单位：万）

从产品构成来看，我司坚持将长期普通型和分红型产品作为主打，截止2015年全年，普通寿险占比达到33.5%，同比增长30.8%，分红险占比61.2%，健康险及意外险占比5.3%，投连及万能险基本为零。

表3：**人寿**分公司2015年全年分险种保费收入（单位：万）

赔付方面，我司全年累计向社会支付赔款和给付金13391.46万元，其中，短期健康险赔款支出5149.38万元，意外伤害保险40.17万元；死伤医疗给付713.73万元;年金给付3426.73万元；寿险满期给付3897.71万元。

（二）全年业务发展特点

1.截止12月30日，业务口径下，个险业务条线期缴保费17220万元，年度达成率xx%;个险边际NBV6673万元，年度达成率xx%;银保期缴标保3313万元，年度达成率xx%;银保趸交保费23306万元，年度达成率xx%；续期保费35359万元，年度达成率xx%。

2、个、银关键指标位居系统前列。

全年分公司持续夯实基础管理，各项基础指标排名系统前列，其中个险人均件数2.23件、活动率62.4%、万元占比26.0%和银保期缴活动率83.4%，均排名系统前三，个险实动率57.1%、人均期缴保费13706元，均排名系统前五。

3、银保银保期交月平台两次创新高。

2015年全年，银保期交保费1月和3月承保期缴标保653万、881万，一年两度刷新了分公司历史最高月平台记录，6月半年冲刺平台也稳定在600万以上，说明分公司银保期交具备挑战1个亿的潜力；

4、大病保险深入开展，树立央企形象。

截至2015年12月30日，我司承办**市城乡居民大病保险理赔惠及群众6662人，最高赔付个案达48.91万元；防城港市城乡居民大病保险理赔惠及群众3905人，最高赔付个案达15.97万元。

6、中石化项目圆满达成进驻油站及人力目标

2015年**中石化项目顺利上线，截至12月30日，累计进驻油站150个，总公司下达目标110个，达成率136.4%，系统排名第4；月末在职人力237人，总公司下达目标220人，达成率107.7%，系统排名第10；进驻油站及人力两项指标双项提前半年达成年度目标，为2016年业绩突破奠定坚实基础！

三、全年经营存在问题及不足

（1）人才队伍建设的问题依然存在，人才培养不足、人才梯队建设滞后与公司发展对人才需求的矛盾日益突出，已成为当前制约公司发展、急需解决的第一大问题。

（2）基础管理工作还有待继续夯实。随着营销队伍的发展，基础管理动作未能及时跟上，基础的会议经营，如早会及主管夕会质量有待提高，高效的常态周单元经营体系仍未建立。基础持续性的主顾开拓和培训仍待进一步加强。

四、下阶段具体工作举措

（一）2016年业务经营目标

个险目标为标保14780万；个险边际NBV5427万;银保目标为趸缴规保6694亿元，期缴标保5687万；续收保费达成率确保103%，全力以赴冲刺年度五星。

（二）2016年各系列三项重点工作

1.分公司2016年整体三项重点工作

推动工作标准流程建立，提升执行力; 推动胜任素质模型“爱岗乐业”典型案例分享，做好人的选、育、用、留，挖掘、培养、经营、储备人才; 进一步加强品质管控力度，提升客户满意度。