通关说明  通关形式 1、分3个团队，团队内一位学员通关，一位在等待区等待，其余在教室里准备； 2、关主与学员进行一对一式的通关关主做客户、学员做业务员 3、1人与通关老师通关，其余旁听，然后依次轮流 4、关主决定通关内容
保单体检操转介绍作流程
第一步：电话约访
李先生，您好！我们公司目前正在举办大型客户服务活动，主要是对客户的保单进行私人定制式的详细整理，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。您的保单在整理卡上登记后，平常您要了解保单的保障情况也不用翻出保单了，可以一目了然，以免把重要的资料遗失。您先把家里的保单原件准备好，我后天上午10点或下午2点去您那里为您做个保单整理，你看哪个时间合适？


关键字：客户服务、活动、有奖
方　法：用二择一法    
第二步：保单体检
范例话术：
　“我们公司曾经发生过这样的事情，客户可以申请理赔竟然没去，失去获得40000元保险金的机会，多可惜啊！如果有专人进行保单整理就可以有效避免这种情况的发生。我就是您的专业服务人员，以后每年至少为您进行一次保单整理，来保护您的权益，这也是我们的服务职责。”
1. 客户拒绝保单整理
对策：
　**的保单整理是保单整理的主体。
　如果客户不提供其他保单，尊重客户决定，仍然为客户提供专业服务，逐步得到客户的接受和信任。
2. 客户同意对部分保单进行整理
对策：
　　  完成保单整理的前期作业，后续部分与客户说明必须回公司整理后再进行后续整理动作。
　　  如果把客户保单带回公司是上策，如果客户不允许也要记下保单的基本内容，以便进行整理分析。


范例话术：
　   “您是我们公司的重要客户，为了给您提供最适合您的家庭的风险评估和管理服务，我会把您的信息记录下来，带回公司运用最先进的系统进行分析整理，明天给您一个精准的反馈，您看可以吗？”
3. 保单整理时，看不懂客户保单
说明话术
    您好！我今天特地来拜访您，作为**的客户，您会不断享受到公司的售后服务，保单体检只是其中之一。最近**在客户咨询中统计出，客户的最大需求，是及时的关心和帮助，于是**针对这种需求为客户提供了一种及时的售后服务。
您好！我今天特地来拜访您，作为**的客户，您会不断享受到公司的售后服务，保单体检只是其中之一。新出台的《保险法》第二十一条也明确了紧急联络人的重要性。在遇到应急事件时，能及时通知保险公司或相关人士，可以免于延误时间带来其他损失。并且最近**在客户咨询中统计出，客户的最大需求，是及时的关心和帮助，于是**针对这种需求为客户提供了一种及时的售后服务。公司最近推出了紧急联络人的服务项目，就是公司将紧急联络人做好登记，当有重大事项要找你时，（如：保单升级、新产品发布、旅游回馈、积分换礼。。。。）在不能及时的联系到你本人的时候，公司可以通过你的紧急联络人转告，那我们公司就可以有效的避免因联系不上你而导致你的一些不必要的损失，实现永不消失的服务。。


说明话术
   第二十一条　投保人、被保险人或者受益人知道保险事故发生后，应当及时通知保险人。故意或者因重大过失未及时通知，致使保险事故的性质、原因、损失程度等难以确定的，保险人对无法确定的部分，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但保险人通过其他途径已经及时知道或者应当及时知道保险事故发生的除外。
《保险法》规定的被保险人的权益保护
促成话术
   在您的回执栏上，请将您认为在应急时刻有能力、有爱心和您信任的，能给予您最大帮助的两位亲戚或朋友的名字及联系电话填上（最好有车、有空闲时间），我公司将为您建立档案来维护您的平安和权益。
要求客户联系联络人
话术：
   另外我们也会回馈你的亲友，请你放心！因为他们的帮助不仅提高了您的保障安全，也提升了**的服务品质。同时也请你打个电话给他们，告诉他们有这样的一件事，免得他们到时候公司通知他们就显得很唐突。
 喂，老李啊，最近怎么样啊？和你沟通个事儿，我不是在**买了几份保单吗？公司要求填写两个紧急联络人，说是在遇到应急事件时，不能联系到我的时候，通过联络人能及时通知保险公司或相关人士，我一听觉得还是你和我关系好，你人又靠谱，所以就想到你了，你就当帮我个忙，好吗？