注意事项
一、        操作方法
步骤1：按照确认事项进行询问，并得到客户明确答复，若客户不能确定的，需提交电核。 
步骤2：严格按照“参考险种”要求进行操作。


ü  在满足“确认事项”条件的基础上，可将“参考险种”中“标准体”向客户进行投保险种推荐，并无须再提交电核。(此时，电销系统健告中对应选项勾选“否)，确认事项中涉及医学专业知识，若无法与客户明确，必须提交电话核保。


ü  “参考险种”中“电话核保”需提交电核进行人工进一步确定；


ü  “参考险种”中“拒保”为客户不可选择的险种；


ü  “参考险种”中“除外”指津贴险可以除外承保。（其余险种不能做除外）
二、        操作提醒


ü  应严格按照手册指引进行操作；


ü  在使用手册过程中，避免出现“您的血压值不是…范围吧”“你不是***疾病吧”等诱导式询问，若在事中质检中发现此情况的，一律退回TSR回补录音；若在事后质检过程中发现此情况的，一律提交事后核保，由核保老师再次询问客户，由此产生的拒保件等情况，后果由TSR自行承担；


ü  电话核保备注应按照客户描述如实填写，避免避重就轻、恶意更改；


如出现违反以上事项的情况，将按照《品质管理》办法进行处罚。
                               总公司运营中心核保部


总公司电销事业部


2014年6月