邀约话术：

v 理财经理：张老师，我是工行的XX。还记得我吧？中秋节去哪里休闲啦？很久都没见面了，有空过来喝个茶聊聊天！

v 客户: 过得去啦，都比较忙，有空一定去探望一下你.

v 理财经理：谢谢您那么有心。您过来一定好好跟您聊一聊，最怕您贵人事忙而已！     

定期存款的客户：

v 理财经理：是这样的，今天给您打电话主要有两个原因，第一个是因为很久没有见面了，给个电话跟您聊聊天，另外记得上次帮您办理一笔定期，可能到期了，看是否需要帮您查询一下。有空也过来办理转存或者其他的理财业务的，因为现在我们银行的各类金融产品非常热销，有收益性较高的，也有保障型较高的，也可以选择一些有固定回报又有分红的产品，很适合理财，也安全有保障。

v 客户1：好呀。（确定时间，二择一法则：那我先不打搅您，您看您是今天下午还是明天上午比较有空，我们过来再好好聊聊。）

v 客户2：暂时没有这些打算。（哦，也没有关系，但是存款到期了，您看这笔钱如果放在这里长时间不动也很可惜的，您可以过来办理转存或者过来后再了解看是否有您想要的计划，您看您是今天下午还是明天上午比较有空？我们好好聊聊！）

活期存款流动性较低的客户：

v 理财经理：是这样的，今天给您打电话主要有两个原因，第一个是因为很久没有见面了，给个电话跟您聊聊天，第二是作为银行的理财经理，在系统中看到您的活期存款数量也不小，可是也不是经常流动，觉得挺可惜的。不如办理定存或者其他的增值搭配吧。您看您是今天下午还是明天上午比较有空？

v 客户1：好呀。（确定时间，二择一法则：那我先不打搅您，您看您是今天下午还是明天上午比较有空，我们过来再好好聊聊。）

v 客户2：暂时先不理他了，先放着吧。（作为我们银行人员，当然尊重客户的选择啦，只是我们有必要给客户提供专业的建议而已，何况您是我的朋友，所以站在这个角度，我还是觉得您应该花个十来分钟时间了解下再做决定比较合适，您看您是今天下午还是明天上午比较有空？！）

理财产品到期客户：

v 理财经理：是这样的，今天给您打电话主要有两个原因，第一个是因为很久没有见面了，给个电话跟您聊聊天，第二还是因为之前我帮您服务的XXX理财产品期限已到，您还满意吧？

v 客户1：满意。（您满意就好，现在这笔资金到期后，您可以随时领取，也可以继续做其他的增值搭配，您看您是今天下午还是明天上午比较有空过来了解一下，咱俩好好聊聊!）

v 客户2：不满意。（不是吧？为什么不满意呢？这一定是我服务得不到位了，您看您今天下午还是明天上午有空，我们好好聊聊，听取您的建议，好让我改进对您的服务呀！）

开门见山型：

张老师，您好，我是工商银行的XX，能否耽误您一分钟与您做个沟通，我行将在下周召开小型的银行金融讲堂，届时我们将向您介绍目前行里的成立的金融超市，并且还会有一系列的寻宝活动，因为是小型的，所以我们选择客户人数不会多，这样才有机会让我们能够一对一交流，您也能给我们行里提提建议，您看您是周二上午有空还是周三下午有空？

邀约异议处理话术：

1.客户：没时间

   *邀约：我们这次活动真的很难得，您能否调整一下时间？活动时间也不会太长，因为本次名额非常有限，很多嘉宾想参加却无缘被选中，您不来，实在太可惜了。您看可不可以将安排重新调整一下？

 2.客户：确实没时间  ⁄客户明确回答：没法参加

   *邀约：请您再确认一下，时间不会很长。如果确实没法参加，我们会再次安排给您机会，希望下一次不要错过了可以吗？