一、   要点

1．伙伴很自然的将投保单拿出来“您是存3万还是5万”“你要什么礼品？”

2．若暂时不能促成，放一放，去帮助别人促成

3．主管、经理、组训巡场，传递已签单的讯息，帮助促成。

二、话术

专家团促成话术

一、欢迎法：张先生，您好，非常欢迎您。昨天xxx就告诉我们您是我公司的老客户，一直以来都支持我们的工作，今天一见果然是不同凡响，您观念好，意识超前，与时俱进。（赞美第一招）其实很多老客户都加保了，他们认为在原有的保障下又有投资的渠道，存点不错，且存钱了还有礼物，何乐而不为呢？

二、借题发挥法：xxx，你怎么还不给你的客户去登记预约礼品，我的客户特别喜欢这即存钱又有保障功能的金奖鑫产品，所以签了5万，领了XX奖品（问客户贵姓）王先生，您也别看了，赶快也登记预约.

三、    二择一法：（询问客户贵姓）张老板，一看您就知道是个成功人士。我们今天也来了不少象您这样的成功人士，有政府领导，企业老总等，那边一位签了5万元，预约了一份xxx礼品，他说他家正好打算买一个，这下不用买了，既有保障又有礼物，何乐而不为。您看您是不是也预约一件？

会后追踪要点及话术

一、要点

1.     到场客户3天之内必须全部回访.

2.     重要客户共同商谈促成办法，必要时由主管培访。

3.     凡邀请却未到场客户需当天打电话询问，并告知本场情况。

4.     组训会后追踪要到位(重要保单、回访、追踪表检查）

5.     追踪工具:客户意见反馈表,感谢信,照片,光盘等.

二、话术

来了并签单的客户

以公司名义电话催款：（组训完成）

喂，请问是王大明先生吗？您好，我是XX人寿保险公司核保核赔部的，我姓  ，非常感谢您对XX人寿的支持，也非常恭喜您的储蓄今天顺利通过核保。但我们在输入电脑的时候发现您的投资款还没有到位，现在我已经帮您做了记录，我们将通知业务员到您的府上或单位办理。谢谢，再见！

业务员上门收费：

陈姐，我衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理财计划，也非常感谢你对我工作的支持。

昨天晚上我们签的这份投保单经过公司核保人员的初步审核，基本符合要求，但如果要进一步明确是否可以投保，还要先交了保费然后才能进行，您看是不是先把保费交上？

（客户：我还没考虑清楚！）

对不起，我想可能是我们遗漏了一些细节的东西，请问您是不是觉得保障不够？

（客户：我还是要再好好想想）

 的确，这么重要的一件事情，确实需要很慎重的考虑，不过我们公司有个很人性化的规定，就是这个产品还有个10天的试用期，您可以先买回去，如果10天内觉得不合适我们可以重新来做调整，您平时喜欢把钱存在哪个银行？我和您一起去取钱怎么样？