1、往后推算3个月，所有身边生日的客户朋友列出来；

一个生日理由可以使用三个月，对客户说在生日前早一点加保就是为自己打折，同时借口公司赠送生日礼物可以借机拿到全家人的生日，就可以出计划书，客户群逐渐增多

2、往前推算3个月，所有送过计划书没有成交的列出来；

每一个计划书持续跟进3个月，70%都会成交

3、往前推算第3个月，刚刚签往新单的客户做继回访＋转介绍；

一个客户至少要在他家签6张保单：1月份一家之主购买，4月份夫妻互保，7月小孩储蓄，10月一家之主加保，次年1月配偶加保，次年4月小孩加

4、往前推算2个月，刚刚交完续期的客户登门重感谢；

   告知客户保费顺利缴费成功顺利承保，让客户心理倍感舒适，同时适当准备小礼品。

   夏天可做扇子，一面业务员名字，一面公司名字，借此宣传公司品牌，也可做杯子，例如青花瓷杯子，可印上喜欢的字句，做人成功不成功是暂时的，做人不成功成功也是暂时的；职位不是位有为才有位。未来是服务竞争的年代，一定要做好售后服务

5、往后推算3个月，马上要收续期的客户，登门做保单整理+产品教学；

告知客户今年马上要缴费了，在登门解释一次当初购买的保险产品，让客户熟识产品成为自己的业务员，帮助自己宣传产品增加转介绍，更能增员

6、往前推算3个月，所有参加过产说会、酒会、创说会没有成交的客户列出来；

7、节日（30个客户）提醒他们的保险责任；

每天随身携带节日表，在客户所从事的职业节日时送上祝福，例如光棍节，通过责任讲保险

8、手机最近联系30通非保险电话（每天记录一通在工作日志上面），这30通于4月前拜访完；

把手机上和保险无关的电话全记录在工作日志上，例如你去干洗衣服，店员并没有和你买保险

每天利用这8条公式激励自己，把老客户服务好经营好，同时做好准客户开拓。

伙伴要一步一步逐渐增加访量，每天至少3访，先把工作热情找回来，让续期客户第一个感受你的热情，让自己的工作忙起来，一定会收入超过过百万。

XX规划

XX的意思就是在人生每个阶段需要用钱的时候，你的财富都是富足的！

话术：财务规划就是生涯规划，理财就是理顺人生

（问客户“你同意么？”）

保障规划需求分析结果

（这一张表将算出4个系列需求的保额，最后要给到客户，让客户知道自己有这么多责任就应该买这么多保险）

我们每个人终其一生都在追求XX，希望能及早达到财务自由（就是不要被钱绑的死死的，想干什么就干什么）的境界；

要拥有XX，其实您只要做好两项规划：

1、首先要做好人生风险安全规划，让我们及家人没有后顾之忧，保障我们的财物安全。

2、其次做好投资风险安全规划，让我们的资产合理配置，财富能安全积累。

理财金字塔

话术：陈小姐，你知道么，我们国内有一个很有名的理财杂志叫做理财周刊，它里面有一个理财金字塔，告诉我们建立一个家庭首先一定要有存款一定要有保险、应急金，报纸告诉我们投资很好，但投资前一定要留下足够的保命钱，会投资的人一定要做好风险安全规划。

陈小姐，为符合家庭需求，请协助我填写家庭个人基本资料，用电脑存档，随时了解客户家庭基本信息。

家庭责任规划话术：

陈先生，我们现在都是双薪家庭，夫妻二人对家庭都有责任。你们家里的大门一定有两扇门，如果只关了一扇有没有用？陈先生，家庭责任的保障包含四个部分：贷款；教育费用；生活保障；赡养费用。把我们的需要和我们现有存款相减，你要准备多少？因为等一会我们将要谈到小孩的教育金准备，所以我想先跟您一起聊一聊子女国内外的教育金大约是多少，给您做个参考。

如果您的孩子上市重点高中，每年学费要3000，生活费1000，三年要12000；念大学每年学费要10000，三年要30000；如果您的孩子要去国外念书，例如英国四年就要86万。

陈先生，一般家庭的贷款都是我们没有尽完的责任，现在目前家里的房贷是否都还完了？家里是否还有其他贷款？现在每个月家里的开销要多少才算过得可以？孩子成年以前你至少要负担几年？