年度规划

 

课程目标

通过对个人的财务检视，学习将收入目标转换为活动量目标的方法，制定年度工作规划，达成个人成长目标。

2

课程大纲

拟订年度规划的重要性

1

ü

拟定年度规划的步骤   

制定个人年度规划

 

3

蜜月旅行

拟订年度规划的重要性（1/2）

4

拟订年度规划的重要性（2/2）

设定明确目标是获得事业成功的前提

可以籍此明确各阶段的工作任务

有利于维持稳定的生产力

帮助实现年度财务目标

 

5

课程大纲

拟订年度规划的重要性

1

ü

拟定年度规划的步骤   

制定个人年度规划

 

6

拟定年度规划的步骤

检视年度财务状况

目标转换

 

 

7

检视年度财务状况（1/2）

了解你过去一年的开支状况

今年你的财务预算

认真思考你未来的目标和愿望

把过去的开销和今年的愿望做综合评估

 

8

检视年度财务状况（2/2）

填写年度财务需求表及注意事项

 

9

未来12个月支出项目		每  月	全  年
一、固定支出     和投资	租金或房屋按揭
	保险费（寿险+产险）
	债务偿还（消费品分期付）
	银行定期存款及投资
	父母赡养费
	子女教育费
	其它
	全年小计
二、生活费用	膳食费
	服装费
	电话费、水电费
	嗜好（香烟、化妆品等）
	其它
	全年小计

 

单位:元

 个人生活年度财务需求表(1/3)

10

支出项目		每 月	全 年
三、业务开支	交通费
	业务应酬
	文具、杂志费用
	其它
	全年小计
四、其他杂项	学习、培训费
	旅游费
	俱乐部及会员会费
	其它
	全年小计

 

   单位:元

个人生活年度财务需求表（2/3）    

11

（1）未来12个月的总支出=上述四项全年小计之和

（2）未来12个月个人的其他收入（如续佣、利息等）

（3）未来12个月必要的总收入（首年佣金FYC）＝ （1）-（2）

（4）适当调整后的总收入（根据各地的税率和个人具体情况而定）

（5）每个月必须的收入＝ （4）/12个月

 

个人生活年度财务需求表（3/3）    

12

（1）未来12个月的总支出=上述四项全年      小计之和	62500元
（2）未来12个月个人的其他收入（如续      佣、 利息等）	10000元
（3）未来12个月必要的总收入（首年佣金      FYC）＝ （1）-（2）	52500元
（4）适当调整后的总收入（根据各地的税      率和个人具体情况而定）	52500元
（5）每个月必须的收入＝ （4）/12个月	4375元

 

举例说明

13

目标转换

14

回顾销售流程

准客户开拓

售后服务

递交保单

说明解决方案

设计解决方案

寻找购买点

收集客户资料

接洽

安排约访

15

目标转换（1/6）

明确收入与活动量的关系

营销员的工作模式

将收入目标转换为活动量目标

 

16

收入=活动量× (知识+技巧)

目标转换（2/6）

明确收入与活动量的关系

17

营销员的工作模式

5-3-1工作模式

目标转换（3/6）

18

目标转换（4/6）

将收入目标转换为活动量目标

你的佣金收入

成交的保费金额

成交的保单件数

向客户提供保险建议的数量

愿意和你谈保险的人的数量

愿意和你见面的客户数量约访的客户数量

 

19

目标转换（5/6）

寿险行业经验数据

 

20:10:5:3:1

20

项目	年数值
年收入①	52500
年FYP②=（1）÷平均佣金率（20%）	262500
年度应成交件数③＝ ② ÷件均保费（3600）	73
年度建议书件数④= ③ ×经验值（3）	219
年所需初次面谈次数⑤＝③×经验值（5）	365
年所需接洽人数⑥= ③×经验值(10)	730
年所需约访人数⑦= ③×经验值(20)	1460

 

例举说明：

目标转换（6/6）

21

课程大纲

拟订年度规划的重要性

1

ü

拟定年度规划的步骤   

制定个人年度规划

 

22

制定个人年度工作规划(1/4)

23

年度工作规划内容	全年	每月 （1/12年）	每周 （1/4月）	每日 （1/5周）
①FYC	52500	4375	1093.75
②FYP	262500	21875	5468.75
③平均每件保费	3600
④应成交件数	73件	6件	1.5件
⑤所需计划书份数	219份	18份	4.5份	1
⑥所需初次面谈次数	365次	30次	7.5次	2
⑦所需接洽人数	730人	60人	15人	3
⑧所需的约访人数	1469人	120人	30人	6

 

拟订年度工作规划(2/4)

24

制定个人年度工作规划(3/4)

填写月度工作日志

设立本月业务目标，并将结果目标转化为过程目标

每一栏都填写清楚；（业务目标转化为活动目标参考20：10：5：3：1）

 

25

制定个人年度工作规划(4/4)

水晶大教堂

26

结语

规划你的工作，工作你的规划

 

27