专项检查做法介绍
专项检查基本情况
专项检查基本流程
专项检查注意事项
一
二
三
四
主要内容
2
第一部分
专项检查基本情况
 
3
三次销售督察专项检查回顾
第二部分
专项检查工作流程
 
5
6
第三部分
专项检查做法介绍

 
7
检查内容
拟定方案
配套方案
现场检查
最小成本达成最佳效果
专项检查做法介绍
8
专项检查做法介绍
拟定方案
快速吃透检查内容
快速评估工作量
涉及检查的内容
涉及参与的部门
全系统开展
总部统筹
省公司制定方案
地市分公司执行
检查内容涉及的项目；
每个项目的工作步骤；
正常每一步工作所需的时间；
每一步工作所需的人力；
检查方法是不是唯一
最短时间达到最佳的结果
检查方法要与实际相结合。
核实检查方法的可行性
快速领会检查目的
 
专项检查内容---客户资料真实性
专项检查内容---客户资料真实性
 
专项检查内容—委托代办给付业务风险
委托代办给付业务风险检查
（5147）
1、对代办保单信息进行分类；
按渠道、按类别等分类。
2、正确填写表格
填表时不能简单地填写是或否，如实反映保单问题真实情况.授权委托的签名是否与保单签名一致，有可能绝大多数一致，少数不一致。
专项检查--风险预警排查执行情况检查
 
专项检查内容
邮政代理业务风险检查
先由银保、财务自查, 业务数与财务数碰对,再进行单证检查
专项检查—配套措施

制定行事历
必须明确协助的部门和人员
检查公司确定
30%以上覆盖面；以山区公司为主；
检查方式：
本部门牵头：惠州、梅州、肇庆、珠海
参与省公司其它监督部门牵头的检查：清远、揭阳、云浮等     检查整合表

检查人员构成
因地制宜；

一、二届：抽调地市分公司销售督察人员参加；

三届：以省公司销售督察部为主；

检查文档
出具检查底稿，被检查单位签名；
出具检查分报告，并对报告的真实性、合规性负责。
专项检查—现场检查
1、交叉检查：基于市分公司管控力量和水平存在较大地区差异以及不同市分公司不同内控工作存在优劣互补的需求，统筹各分公司专业力量，通过集中时段、集中人员、集中地区对个别分公司进行定点帮扶，交叉检查，强弱互补，提高了全省内控人员的工作技能，帮促了落后地区分公司的内控工作，强化了检查工作力度，取得了管理进步、基层满意、队伍提升的效果。
2、目前全省管理水平参差不齐，比较悬殊。经济发达的地方管理水平较高。经济比较差的地方管理相对比较混乱。广州面临检查比较集中，总公司检查，省检查公司。总公司检查广州，相当于XX省近三分之一的业务检查完了。所以广州市是上级检查的重点单位。省公司的检查珠三角别去，就去山区的地方光靠省公司点对点的检查，远远不够。对基层公司的监督管理主要靠地市分公司来做。地市分公司将检查的项目整合来做，认真做，必须做到位，保证质量。
第四部分
专项检查注意事项
专项检查注意事项
个别基层单位组织的专项检查往往重形式、轻内容，声势大、效果小，走过场或不深入现场的多、真正查找问题的少，使现场检查变成了一种形式主义，降低了检查的工作效率；（问责制）
检查人员要保持自身的相对独立性，就检查中发现的问题应与被检查公司相关人员积极沟通、充分交换意见；
防止走过场
加强沟通
防止检查出来的现场问题长期得不到落实，造成“检查不断、问题依旧”的恶性循环，使现场检查达不到促进风险管理的目的。（后续检查）
后续跟进
重点工作
具体内容
电访不到的客户面临较大的风险，也是我们风险排查的重点工作。要求对这部分客户100%面访。
加强面访
以往专项检查发现个别基层单位对营销员预警名下的保单排查，总数与清单不符合，且清单保单号雷同。
 
19