绩优分享：高频高效参与平台精准筛客强促IDA加速度——从数据到方法论的实战拆解

在保险行业，“IDA”（国际龙奖）是衡量业务员专业能力与业绩的核心荣誉，其含金量不仅在于奖项本身，更在于背后的“持续增长力”与“客户经营深度”。 

一、数据见证：连续三年的“IDA加速度”是如何炼成的？

从2023年到2025年，主角用一组硬核数据诠释了“加速度”的含义：

 

•2023年：期交保费133万，件数43件，佣金21万C，9月达成IDA；

 

•2024年：期交保费175万，件数86件，佣金21.6万C，8月达成IDA（提前1个月）；

 

•2025年1-7月：期交保费203万，件数50件，佣金15.2万C，7月1日达成IDA（再提前1个月）。

 

这组数据的亮点不仅在于“逐年增长”，更在于“时间加速度”——每年达成IDA的时间比前一年提前一个月。背后的核心逻辑是：通过高频参与平台活动，精准筛选高潜力客户，再以强促策略推动签单，最终实现“量”“质”双提升。

 

进一步拆解平台参与的“效率密码”，数据同样亮眼：

 

•场次签单率69%：26场平台活动中，18场成功签单；

 

•客户签单率59%：32位受邀客户中，19位最终签单；

 

•保费占比64%：平台活动贡献了总保费的64%，成为业绩核心来源。

 

这些数据的背后，是“高频参与”与“精准运营”的双重驱动——只有大量参与平台活动，才能积累客户信任；只有精准筛选客户，才能提高签单效率；只有强促策略落地，才能将流量转化为保费。

 

二、成功关键：“高频高效参与平台”与“精准筛客强促”的实战方法论

（一）高频高效参与平台：用“量”积累“质”

主角的成功，首先源于对平台活动的高频参与。正如其所言：“平台是客户经营的‘主战场’，是签单的‘加速器’。”其参与策略可总结为“三多”：

 

•多场次：2024-2025年，累计参与中高端活动平台26场（支公司18场、中支6场、分公司2场），覆盖健康、养老、教育等多元主题；

 

•多角色：从普通参与者到活动组织者，主动融入平台生态，与客户、团队、公司形成深度链接；

 

•多互动：通过平台活动与客户建立“场景化连接”——无论是健康讲座中的知识分享，还是养老社区的实地体验，都在潜移默化中传递保险价值。

 

高频参与的价值不仅在于“刷存在感”，更在于“积累客户画像”。通过观察客户在平台中的表现（如对哪类话题感兴趣、与哪些人互动频繁），主角能快速判断客户的潜在需求（如养老规划、子女教育、资产传承），为后续精准筛客提供依据。

 

（二）精准筛客：用“三本工具”与“五维分析”锁定高潜客户

“为什么邀约客户不来？因为不熟；为什么不熟？因为不经营。”主角的这句话道破了筛客的核心——客户经营的本质是“信任积累”。为了实现“精准筛客”，主角总结了一套“三本工具+五维分析”的方法论：

 

1. 三本工具：让客户经营“有迹可循”

 

•工作记录本：每日规划拜访目标、记录客户需求，避免“随机走访”；

 

•工作日志本：每日总结客户反馈，分析需求变化（如某客户从关注健康险转向关注养老社区）；

 

•客户档案本：整理客户家庭信息（成员结构、收入来源、资产状况）、关键节点（如子女升学、退休计划），形成“客户画像库”。

 

2. 五维分析：从“广撒网”到“精准钓”

 

主角通过以下五个维度筛选高潜客户，大幅提升筛客效率：

 

•基础维度：熟知客户“形”与“魂”——不仅记录姓名、电话，更要了解家庭结构、兴趣爱好、人生阶段；

 

•核心维度：关注“现”钱——客户当前可支配资金（如闲散资金、理财到期金额），判断其保费支付能力；

 

•主导维度：明确“谁说了算”——家庭中的财务决策者（如企业主配偶、退休长辈），确保沟通对象精准；

 

•年龄维度：聚焦50岁以上人群——这类客户财富积累充足、人生规划清晰，是长期保单的核心购买者；

 

•职业维度：优先个体经营者——时间灵活、收入稳定，更易接受“长期主义”的保险规划。

 

通过这套方法，主角的客户邀约成功率从最初的30%提升至60%，且签单客户的件均保费较普通客户高出40%。

 

（三）平台强促：从“会前准备”到“会后追单”的全链路攻坚

“平台是签单的‘场景’，但促成才是‘关键动作’。”主角的强促策略可概括为“三步走”——会前充分准备、会中强势促成、会后持续追单，将平台活动从“流量入口”转化为“签单出口”。

 

1. 会前准备：“七分找三分促”，把功夫下在前期

 

•心理准备：通过“厚脸皮式”自我激励（如“客户需要的是解决方案，不是拒绝”），建立促成自信；

 

•客户准备：提前向客户传递平台价值（如“这场养老讲座有国内顶尖专家，能帮您规划品质晚年”），激发参与兴趣；

 

•人员准备：联合同事、内勤、第三方（如理财顾问）组成“促成小组”，分工协作；

 

•工具准备：定制高额计划书（结合客户需求设计“安全、确定、与生命等长”的资金流方案），用专业度打消顾虑。

 

2. 会中促成：“敢促敢要”，抓住黄金48小时

 

平台活动的促成需“分秒必争”，主角总结了“三促法”：

 

•自己促：围绕客户需求（如“您希望退休后每月有1万元被动收入吗？”），结合计划书讲解，逐一击破防线；

 

•互相促：与同事换着促（如A讲养老社区，B讲资产传承），避免客户审美疲劳；

 

•第三方促：邀请提前沟通的内勤或理财顾问助力（如“王经理深耕养老规划10年，他的建议更专业”），增强可信度。

 

3. 会后追单：“黄金24小时”，不放弃任何一个客户

 

主角常说：“现场没签单，回去路上决不放弃。”其追单策略包括：

 

•返程沟通：送客户回家途中，针对会上未解决的问题（如“保费是否过高”）再次解答；

 

•24小时跟进：客户离场后24小时内致电，确认需求（如“您对养老社区的床位还满意吗？”），推动录机；

 

•情感绑定：对未签单客户持续经营（如节日问候、生日祝福），等待下一次机会；对已签单客户强化信任（如“您选的这款产品，公司刚上调了分红，您赚到了！”），促进转介绍。

 

三、客户案例：从“意外收获”到“深度经营”的真实印证

主角的成功并非偶然，而是客户经营的必然结果。以下两个典型案例，直观展现了“高频参与+精准筛客+强促”方法论的落地效果：

 

案例1：石女士——从“意外签约”到“家庭保单王”

石女士（60岁，企业经营者）是主角的“明星客户”：累计投保33件，带动女儿、女婿、儿子、闺蜜、弟媳等10余个家庭投保，总保费超百万。

 

•初相识：通过妹妹邀约参加支公司报告会，主角在会后主动沟通，发现石女士对“资产安全”高度关注，当场签约3万健康险；

 

•深经营：通过三次高端旅游（越南游→烟台TOPN→海南康养），主角走进石女士的生活圈，了解到其有700万闲置资金，且关注“品质养老+资产传承”；

 

•强促成：在海南康养平台活动中，主角结合石女士需求定制“养老社区+增额终身寿”组合计划，会中通过“资金流分析”（“您的700万若放入增额寿，每年可领30万养老钱，百年后还能留给子女”）促成签约，最终石女士为家庭配置了年交15万的综合保障。

 

案例2：李女士——从“个体经营者”到“百万保单客户”

李女士（53岁，个体经营者，家有2宝）是主角的“潜力客户”：通过两次高端带客游（桂林→成都），主角发现其“顾家、重教育”，但缺乏系统的家庭保障规划。

 

•精准筛客：主角通过客户档案本记录李女士“月收入8万、有200万闲散资金、孩子即将上初中”，判断其有“子女教育金+家庭资产保值”需求；

 

•平台促成：在分公司“教育+养老”主题平台活动中，主角结合李女士需求设计“教育金+养老年金”组合，会中通过“场景化讲解”（“孩子上大学需要50万，您现在每年存10万，6年后就能轻松覆盖”）促成签约，最终李女士投保年交20万的百万保单。

 

四、未来目标：突破康养场景，冲刺银龙奖

站在连续三年IDA的基础上，主角的未来目标清晰而坚定：

 

•IDA提质量：突破康养场景，聚焦高净值客户（如企业主、退休高管），提升件均保费（目标从当前3-5万提升至8-10万）；

 

•IDA提速度：在2025年开局战中提前达成IDA（目标7月前完成），保持“时间加速度”；

 

•长期规划：通过“平台+筛客+促成”的方法论复制，培养团队伙伴，推动整体业绩增长。

 

结语：IDA的本质是“客户经营的加速度”

从主角的经历中不难发现，IDA的本质不是“签单量的竞赛”，而是“客户经营能力的升华”。高频参与平台是“连接客户的桥梁”，精准筛客是“锁定需求的眼睛”，强促策略是“转化信任的双手”。三者结合，最终实现从“达标”到“超越”的跨越。

 

在保险行业“以客户为中心”的转型浪潮中，主角的故事为我们提供了可复制的实战样本——用数据指导行动，用真心经营客户，用方法突破瓶颈，每个人都能在自己的领域成为“加速度”的创造者。