个人养老金项目：为什么“上”项目

在当前社会背景下，个人养老金项目的重要性日益凸显。本策划案将详细阐述个人养老金项目的优势、实施步骤和预期效果，旨在为企业和员工提供全面的养老规划解决方案。

 

一、项目优势

国家政策背书：个人养老金项目符合国家政策导向，享受政策支持和优惠。

收益高：参与个人养老金项目可享受退税优惠，提升实际收益。

件均高：项目产出有保障，为队伍带来稳定的业绩。

佣金高：队伍收入更给力，提高员工积极性。

多方共赢：企业、员工、机构和队伍均能从项目中获益。

 

二、个人养老金上项目五部曲

筛客户：精准筛选目标客户，匹配客户画像，确保关系到位。

谈意义：清晰介绍项目意义，埋下伏笔，为项目推进打下基础。

卸包袱：打消企业顾虑和畏难情绪，确保项目顺利进行。

谈模式：清晰介绍项目模式，为顺利进场埋下伏笔。

提要求：明确责任和推进要求，确保项目按计划实施。

 

三、筛客户

通过盘存量客户，如企业年金客户、团险客户等，精准筛客，到有“矿”的地方挖矿。扩大新赛道，包括银行、科教文卫类单位、能源类和科技类企业。

 

四、讲意义

讲政治站位：提高政治站位，贯彻落实国家政策要求。

讲退税实惠：每年最高可获得5400元税收优惠。

讲养老现状：我国养老替代率逐年下降，养老金发放面临巨大压力。

讲企业现状：企业为员工支付的补充养老保险费有限，覆盖面窄。

 

五、卸包袱

通过专业个税规划师队伍、央企资源和单位+员工双监督，确保项目品质和便捷性，实现企业、员工双赢。

 

六、讲模式

为了不给企业正常工作造成影响，采取发送通知+联络人会议+个税政策解读会+限时驻点服务的模式，确保项目高效、被员工接受。

 

七、提要求

推动上会，签订协议。

信息发布、文案定制。

企业高管出席联络人会议。

安排咨询时间。

聘请品质监督官。

 

八、下阶段工作思路

明确全员覆盖目的和要求，人资/财务领导牵头，经办人员跟进。

确定经办人员、发文时间、联络人会议时间和参会人员范围。

九、结语

个人养老金项目是响应国家政策、满足市场需求的重要举措。通过精准筛选客户、清晰介绍项目意义、卸下企业顾虑、清晰介绍项目模式和明确责任要求，我们可以确保项目顺利推进，实现多方共赢。