新金融时代 精准赢销

把销售变简单让学习变资产

最大的风险是乱投资

财富增值小

商业风险大     犯错成本高

增量经济时代

经济时代背景变化

投资即增值

合规风险小 犯错成本低

最大的风险是不投资

存量经济时代

人人都爱钱

未必人人都有钱

爱钱和有钱从来不是一件事

最近的理财产品波动，提醒我们

2022是“资管新规元年”客户买中低风险理财亏了115万银行为啥要赔十分之一?

 

海报新闻

2022-07-2601:16 」大众报业集团旗下帐号关注

两年前，湖南岳阳的王先生在交行当地一家支行购买了1500万中低风险等级的理财

产品， 一年后赎回时却亏了114.57万元。难以接受这一事实的王先生将银行告到法

院，请求法院判银行赔偿自己全部损失，但是一审法院驳回了王先生的诉求。近

日，裁判文书网公开了此案的二审判决。由于涉案支行无法提交王先生购买理财产

品时的“双录”资料，二审法院认为，银行应对王先生的损失承担10%的赔偿责任，

最终判决涉案支行赔偿王先生11.46万元。

买1500万中低风险理财产品一年时间亏了115万

固定收益产品

4月全清零

一理财产品

绝大多数理财已经告别保本时代!

各类债券

信托

自我

实现

需求

尊重需求

社会需求

安全需求

生理需求

充分发挥潜能 实现理想抱负

内在价值肯定 外在成就认可

建立情感联系 归属某一群体

保障安全 稳定 免 除 恐惧威肋

满足 基 本需求 维持个体生存

风险管理

马斯洛需求层次理论

储蓄管理

财富管理

增额终身寿险营销逻辑

就业、教育、医疗、住房、养老、传承等问题，核心都是金融问题

金融工具

资金管理

分配权限

金融目标

资金用途

财富传承

金融工具

金融问题

解决方案

后疫情时代

客户画像

「白手起家成千万富翁难度有多大?」

是勇气 是博弈 是淘汰是坚守且持续的过程

产品特点

产品特点

普客

中客

高客

人身保障

必要

需要

可要

不一定会

这辈子会跟钱发生三种关系

哪个难?

哪个易?

时间就是生命，时间就是金钱。 ——富兰克林

时间是变化的财富。时钟模仿它，却只有变化而无财富。  ——泰戈尔

一切经济最后都归结为时间经济。 ——马克思

敢于浪费哪怕一个钟头时间的人，说明他还不懂得珍惜生 命的全部价值。 ——达尔文

普通人只想到如何度过时间，有才能的人设法利用时间。