中国银保监会办公厅关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知各银保监局,各保险公司,各保险专业代理机构、保险经纪机构:为贯彻落实党中央、国务院深化"放管服*改革决策部署,助力国家稳就业保就业工作推动保险行业高质量转型发展,根据《中华人民共和国保险法》《保险代理人监管规定》等法律法规,经银保监会批准,现就发展独立个人保险代理人有关事项通知如下。

一、独立个人保险代理人应把准市场定位(一)独立个人保险代理人是指与保险公司直接签订委托代理合同,自主独立开展保险销售的保险销售从业人员。(二)独立个人保险代理人直接按照代理销售的保险费计提佣金,不得发展保险营销团队。(三)独立个人保险代理人根据保险公司的授权代为办理保险业务的行为,由保险公司承担责任。独立个人保险代理人开展保险代理活动有违法违规行为的,其所属保险公司依法承担法律责任。保险公司可以依法追究越权的独立个人保险代理人的责任。二、独立个人保险代理人应符合基本条件(四)独立个人保险代理人应具备大专以上学历通过保险基本理论和保险产品知识专门培训及测试。从事保险工作5年以上者可放宽至高中学历。(六)独立个人保险代理人应具有承担经营风险的意识有较强的业务拓展能力和创业意愿。

二、独立个人保险代理人应遵守基本业务规范(六)独立个人保险代理人应具有承担经营风险的意识有较强的业务拓展能力和创业意愿。三、独立个人保险代理人应遵守基本业务规范(七)经保险公司授权独立个人保险代理人可以从事保险产品销售、协助保险勘查和理赔等活动保险公司兼营保险代理业务的,独立个人保险代理人可以根据其授权,代为办理其他保险公司的保险业务。(八)保险公司有销售非保险金融产品资质的,独立个人保险代理人经其授权可以销售经金融监管部门审批的非保险金融产品,但需事前符合销售该非保险金融产品所要求具备的资质。(九)独立个人保险代理人可以按照保险公司要求使用公司标识、字号,可以在社区、商圈、乡镇等地开设门店(工作室)。(十)独立个人保险代理人所聘请辅助人员可以协助出单、售后服务等辅助性工作不得允许或要求其从事保险推介销售活动,不得对其设定保费收人考核指标。辅助人员原则上不得超过3人。

(十一) 独立个人保险代理人应遵纪守法、合规展业.严禁出现《中华人民共和国保险法》第一百三十一条、《保验代理人监管规定》第七十至七十六条所列违法违规行为。四、保险公司应严格甄选独立个人保险代理人(十二)保险公司应确保独立个人保险代理人具备监管规定的条件建立严格的甄选标准和清晰有序的甄选流程形成涵盖道德品行、社会信用、学历水平、专业知识、工作经历、业务能力等多方面的综合评价体系设置包括基本信息审核、从业经历与诚信状况调查、职业性格测试、面试、岗前专业知识培训与合规教育、入职综合测评等多环节的工作流程。(十三)保险公司应建立上下联动的筛选机制,采取多层面试、多轮面试、下级预选上级决定等多种行之有效的方式既充分发挥基层机构贴近熟悉市场的优势,又体现上级公司统一标准、严格把关的要求。