开门红精准邀约和面谈话术精华开局战客群丰富这些客户在今年节前仍有“周期性收入”的概率会高于其他客户往年节前大额入账 要珍惜把这些到期资金（包括长定期和国债等）“升级”为长期期交的机会产品到期的客户向家长营销为孩子设置的保险计划在“双节”前后向孩子表达浓浓的关爱和祝福压岁红包背后的年轻父母服务和建工类企业的异地收入不仅在春节前集中到账，还有集中的“返乡”需求异地务工客户开门红期间，消费即将进入旺季，客户市场也到了一年之中最广阔的时候：居民的稳健金融需求高低风险稳收益产品是今年“开局战”的最大卖点一位银行理财经理向记者坦言。

“经历了市场调整，风险低、收益稳定的产品成了追求稳健收益的投资者的首选，近期购买保险等低风险产品的客户亦逐渐增多。”一方面，居民投资理财的避险情绪仍处于相对高位，低风险稳收益产品仍然是当前阶段大部分投资者的首要选择；另一方面，资产管理全面进入“净值化”新阶段，居民风险与收益相匹配的投资理念仍在转变过程中，通过大量发行低风险稳收益的资管产品，更利于这一阶段的平稳过渡，可以有效降低非理性赎回情况发生的可能性。在金融产品的销售过程中，我们要认识到销售的本质是一个有价值的服务，产品本身只是载体和手段，用于辅助客户达成理财所期和投资所盼。销售的本质是服务成交三大思维保险成交利他思维帮助顾客解决他的问题为他思维一颗真正为顾客的心助他思维帮助顾客得到他所想要的邀约六步法开场白。

切入主题稀缺性促成强调专属性再次确认延续邀约邀约六步法：开场白X哥/姐您好，（适当寒暄）伴随资管新规和利率不停的调整，我们也发现很多客户原有的资产配置情况已经不足以应对 2023年后疫情时代经济和金融 的风险，因此我们网点希望在本周为财富客户进行投资分享和资产梳理，希望能帮您厘清未来投资方向，以便未来您在各家金融机构去优化资产结构，更好的对冲风险。您看您明天上午还是下午有时间呢？邀约六步法：切入主题之所以想跟您做一次沟通，是过去的一年多我们也发现很多财富客户资产配置大体偏货币化比较严重，这也正常，因为我们是全世界储蓄率最高。

接近60%的国家，今年疫情上半年银行客户储蓄存款也在创新高，但是我们也对比和复盘了一些数据，在存款数据居高的时刻，有时候也蕴含了其他一些领域和赛道的投资机会，所以这个是我们想跟您交流和分享的。我们这个服务也是想根据您的情况，结合您的需求，为您做一次专业的梳理和分析，给出我们总行合理的意见，最终希望在风险可控的前提下，去帮您提高您整体的资产收益，所以您看您看您明天上午10点还是后天下午2点，有时间呢？

邀约六步法：稀缺性促成我们网点也统计了一下，去年我们做出了179份资产配置服务，都是在不改变客户整体投资结构下，略微做了一些优化，优化后的好处就是在保证资金整体安全性和灵活性的前提下，收益部分的增幅，差不多都提高了20%（比如：从原来3.5%提高到了4.2%）。所以近期我们也研发/升级了专门的资产配置系统/资产配置规划书，最近约的客户比较多，您是我系统里比较重要的客户，所以我才提前跟您约一下，怕您万一哪天来了，万一我在忙，您不是还要等的嘛，本周就只有明天10-12点，后天2-3点，两个整块时间比较空，其他时间全部都约满了。

突出实力展现稀缺性邀约六步法：强调专属性我们现在在做的资产配置方案都是千人千面，因人而异的，在没跟您见面之前，都是框架性的内容，见面一下呢是想进一步了解一下您的情况，，然后跟您交换一下我们的观点和看法，如果也得到您认可的情况下，我们后续再看如何去规划和实施，这种服务方式也是从境外私人银行引入专门服务中高端客户的，所以不同于您单纯的去买一款产品，因为现在您也知道，单一理财产品不能承诺您保本，同时收益还在下降，有些收益高的，可能您也不太了解具体的信息，也不敢贸然投资。所以这次正好借这个机会，我会很简单的帮您介绍清楚的，以后各家银行的理财产品您也都会挑选了，后续会帮您节省很多时间的。