鑫利来（金珏版）训练篇之中高端客户经营基本认识经济基础认知基础观念的转变我们概念中的中高端人群是年收入30—500万人群，他们是家庭、甚至是家族的顶梁柱。这样的人多不多呢，28法则在文化基础和认知基础上，他们对事物的理解能力是优于普通人的，他们对未知事物的质疑点也要多，这会增加我们在保险销售过程中的难度，但是如果我们有专业的销售技能，这个缺点反倒变成了优点，可以增加我们销售的成功率。不会像有些客户只和你讲利率，只看眼前利益。随着国民保险意识的提高，中高端客户的保险理念也从原来的健康险逐渐在转变，灵活运用保险的意识在增强。

精准定位企业主富太太高薪高管工厂主私营业主薪资优势分类分析重要点初级筛选通过合作单位或个人，对中高端客户的家庭结构，目前的资产状态，婚姻状况、子女信息等进行综合分析。，做好开发前的充足准备工作，然后再去以采访的态度去面对我们的客户。根据合作渠道掌握的客户信息。从事行业、资产情况、消费水平等进行客户的初级筛选，排除掉成单可能性低的客户群。增加我们的工作效率。成功转介绍增加粘合度拉近关系锁定客户加微信，通过朋友圈了解客户的爱好，与正面、积极、有文化修养、共同爱好的客户进行互动。良好的印象真诚，让客户感受到自己的用心。

这样会更容易得到客户认可，以心换心，以情换情。真诚及认可组织客户近郊游，回归大自然，释放工作压力，定期的举办一些活动，但活动过程不讲具体产品，只讲保险理念及我的荣誉，逐步树立个人品牌过年邀请客户来乡下家里举办年酒会，像家人一样，加深感情，增加转接受的机会。定向邀约用心经营微信先行在经营中我们一定要有自己的模式，首先面对客户从穿着外表、个人谈吐和知识储备上，一定要给客户留下专业的良好形象要为每位客户制定详细的接触时间表，从第一面接触到每次的微信沟通，促成进度及维护次数，送礼频率进行详细记录。

科学记录保险表面是一纸合同，实质交易的是一种服务，做好售后跟踪，随时了解顾客需求，有效的做好客户管理。通过客户信息进行分类管理，并针对不同行业、不同层次的人群建立互助圈，满足客户需求的同时增加对客户对我们个人的价值体现。当有一定的客户基础后还可以创立地方性的俱乐部，来增加客户与客户之间的互动及转介绍的机会。分类互助科学管理优质售后有效的经营是维系客户的基础，只有通过科学的管理才能收获一片中高端市场职业规划条款解读，保单整理理赔前后流程寿险技能资产规划-风险控制法商思维股票、基金、理财产品、房产等金融知识婚姻财富、财富传承、税务筹划等

财富顾问标准普尔家庭资产配置婚姻财富财富传承企业家家庭税务筹划法商思维在中高端客户群中的有效应用法商思维是最为重要的中高端客户开发工具。因为根据大部分中高端客户的资金情况和家庭情况，必然会产生婚姻财富、财富传承、税务筹划等方面的需求。熟练的运用法商思维，帮助客户运用保险解决资金流向、资金安全等问题，才是有效的锁定及促成的重要方法。婚姻风险案例小利（男）和小安（女）大学相识，恋爱美好，于毕业后步入婚姻殿堂，男方家有套别墅作为孩子婚房，女方家选择陪嫁500万现金。提问：请问您看出这段婚姻隐藏什么风险了吗？

正确认识法律-婚姻夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产，为夫妻共同财产，归夫妻共同所有：（一）工资、奖金、劳务报酬；（二）生产、经营、投资的收益；（三）知识产权的收益；（四）继承或者受赠的财产，但是本法第1063 条第三项规定的除外；（五）其他应当归共同所有的财产。 夫妻对共同财产，有平等的处理权。《民法典》第1062条《民法典》第1063条下列财产为夫妻一方的个人财产：（一）一方的婚前财产；（二）一方因受到人身损害获得的赔偿和补偿；（三）遗嘱或者赠与合同中确定只归一方的财产；（四）一方专用的生活用品；（五）其他应归一方的财产。继承风险案例小丽是父母的独生女儿，父母生前留下一套127平方米的房子。房产原先登记在父亲名下，父亲去世时未将房产过户到小丽名下。如今母亲去世了，小丽想把房屋过户到自己名下，然后把自己和女儿的户口迁到房子里去。但小丽拿着房产证和父母的死亡证明到了房管局，要求过户被拒。因为按照法律规定，父亲过世时奶奶仍在世，她有权继承儿子的部分遗产；奶奶过世后，由大伯的儿子、二伯夫妻、姑姑夫妻等继承，这导致了小丽无法全额继续父母的房产。