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新华人寿荣耀终身寿理念引导产品解析销售逻辑异议处理训练通关21页.pptx

  • 更新时间:2022-08-05
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荣耀终身寿产品训练手册,一、产品开发背景【目的】帮助团队认识到该产品是顺应市场需求变化而推出【要点】了解经济形势、法律趋势、公司实力1.后疫情时代的经济新常态——市场(2)资管新政打破“刚兑”:2018年发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,到2021年底过渡期即将结束。新政之下,投资者越来越谨慎。3)居民风险意识提升:腾讯理财通联合券商中国、企鹅调研对国内居民进行调研,并对外发布《后疫情时代国人财富管理报告》,报告显示: 在经济未完全恢复的背景下,不少居民计划削减支出,以“节流”应对收入下降压力;而在计划增收的各种途径中,41.3%受访者考虑通过“投资理财”进行增收,显示出财产性收入已成为居民收入的重要补充。同时,71.7%的受访者表示在投资理财中更趋于保守。

Part1 理念引导2.民法典开启财富管理新纪元——民生 2021年1月1日民法典正式实施,开启中国“民法典时代”同时开启了财富管理新纪元。从创富到守富,财富管理的需求正在改变。1260条的民法典,承载了国计民生的各个方面,重新定义了夫妻共同财产、共同债务,增加了遗嘱形式、遗产管理人制度及代位继承权的情形,使得遗产继承、分配变得多样化及个性化。生死无法掌控,但可以选择好传承维度。3.公司高质量发展迈入新时代——公司(1)雄厚实力允许我们改革创新: 2021年《财富》世界500强排行榜正式发布。新华保险再度以295亿美元的营业收入第三次入围榜单,排名第415位,创公司在《财富》世界500强排名新高。这是新华保险继今年5月位列《福布斯》(Forbes)“全球上市公司2000强”榜单第356位后又获认同,再度成为“双世界500强”。

2)高质量发展需要新产品的助力:“二次腾飞”的新华保险,现阶段的主要目标就是探索自身高质量发展的模式、路线和方针。积极开展队伍模式改革、产品体系创新、价值管理调整。增额终身寿险顺应的公司发展趋势,促进公司高质量发展。市场有需求  国家有要求公司有责任(3)队伍竞争力需要借新产品推动: 2021年上半年,多种因素影响下,业务持续增长受到挑战,需要新产品扩展市场,带动营销氛围,提升队伍收入,提高留存。

二、客户需求分析(客户为什么要买?)【目的】从客户生命周期,分析客户痛点。【要点】从安全、收益和传承需求出发,解析增额终身寿险的功能。1.了解客户“四大”困惑从客户生命周期中,分析客户各阶段的财富管理困惑:教育:为孩子的学业赢得一个良好的物质基础,为下一代储备教育金,确保财富安全,对每个家庭来说都是头等大事。婚姻:遭遇婚姻亮红灯,夫妻共同财产的分割,财富缩水。

案例:**网创始人夫妻反目。养老:养老金替代率不足,全国平均已不足50%,今后的趋势可能还会下降。2020年1月11日,全球财富管理论坛理事长、全国政协外事委员会主任、财政部原部长楼继伟在2020年全球财富管理首季峰会上表示,作为我国养老金第一支柱的基本养老保险的替代率逐步下降。*养老金替代率是退休金占退休前收入的比率,其计算公式为:某年度新退休人员的平均养老金/同一年度在职职工的平均工资收入,是衡量退休后生活水准的一项重要指标。


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