请团队见证、请家人见证、请客户见证，自我施压，接受鼓励。在保险行业实现自我价值的最终载体就是，收入的提升。收入是可以被计算出来的，是可以被规划出来的，比起单纯的指定标准保费目标，第一步规划收入目标更容易被团队和个人接受。有效成交的第一步是由筛选客户开始的，找到对的人，比找到一堆人更加有助于签单。当明确拜访总量时，应当首先做客户档案的整理，匹配足量的客户数量（总月度访量的1.5倍），如果不足那么就在月度工作开始之前，推动一轮蓄客活动。注意蓄客活动要锁定老客户的转介绍，可以做一些老客户与转介绍客户共同参与的公益活动。

月度实现万元收入。当然这个是推动月收入最低标准。根据自我的客户资源类型来确定，如果你适应的客户大都是中高端客户那么多选择短期缴费反之就是长期缴费。缴费年期和相对应的佣金率数值，演示内容是十年期，佣金率是20%。保费目标=10000?20%=50000元。十年期保单正常件均保费为10000元。保单件数目标=50000?10000=5件。对客户有选择标准同时保证客户数量。在笔记本上列明。总结个人拜访效率，联系5个客户可以签一单。5件×5=25个客户，按照1.5倍进行准备。37个客户。在一个月中规划37次有效拜访。月度工作22天，每天八小时，每个客户就是4.75个小时。

客户根据四象限进行分类整理，把同类型的客户归类。优质客户享有优先级，以此类推。客户分类在微信中发送接触信息，通过问候了解客户现状和月度安排，如果当月不在当地就最好替换。目的是约定见面或者专项沟通时间。微信发送接触信息提供附加值服务增加客户粘度，邀请客户参加户外活动或者亲自活动。为客户生日送花，提供无公害蔬菜等。提供附加值服务客户分类当中的A类客户要用心经营，可以安排在月初联络，月中加温，月末促成。重点关注对于重点客户要加强联系提供特殊待遇，比如生日，结婚纪念日，保单生效日，七月建党日等等，要在月中做好私人订制服务特殊准备坚定：任务目标就不动摇，缺几个就补几个坚决完成。灵活：计划没有变化快，要学会适当调整时间安排，提升效率。

日计划的梳理一天之计在于昨晚，工作日前一天晚上，规划明日工作，对照拜访计划表确定今日拜访客户名单，规划拜访路线，在展业包当中准备相应资料。晨会前准备上班路上收听大咖的视频分享资料或者金融时事新闻，加强学习晨会按时参加公司早会，听取公司最新企划政策，学习险种资料和训练产品销售逻辑。面谈销售预演小组内讨论学习，针对今天拜访客户进行销售预演，小组内提建议帮助进行改进。

中午约客户吃饭中午约客户一起吃饭，联络感情讲解签单并索取转介绍执行下午的拜访计划下午根据约定的时间拜访一位客户或者邀请客户参加公司活动重点7在上级主管的帮助下回顾一天的拜访，对于客户的提问进行总结强化训练。跟明日拜访客户确定时间重点8夕会做总结进行销售逻辑强化训练，回到公司在公司督训的协助下，进行明天拜访客户时间的确认。

任何的销售第一步都是从建立信任开始的，代理人可以通过朋友圈的经营，个人荣誉和成绩的展示快速引入客户对我们专业的认同。建立信任了解客户家庭的各项指标是设计方案的第一步。摸清情况客户家庭成员的情况，姓名、性别，年龄、健康状况、购买保险的情况，家庭收入、资产和负债的情况。了解客户的保险购买倾向。（老客户可以在懒掌柜当中查询）