万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 早会经营 > 保险理财资料

理财三步走配置方法工具分析优势29页.pptx

  • 更新时间:2021-11-23
  • 资料大小:30.23MB
  • 资料性质:免费资料
  • 下载次数:452 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20211123104141.jpg

所谓个人理财,就是确定自己的阶段性投资和生活目标,审视自己的资产分配状况及承受能力,在专家的建议下调整资产分配和投资,以达到个人资产收益最大化,最后能有效服务于生活目标的达成。四个关键词:阶段性、目标、 配置、专家理财是为了锁定财富和未来生活品质01功能越多,成本越高02散户买股票比买基金赚钱比例永远很低03收益越高风险一定越大——理财是为了财富的持续存在和增值这个目标要比较具体,比如五年在新区买一套价值80万的商品房;10年后,让孩子自费出国留学;退休后保持相当于现在每月3000元的生活水平……理财三步走例如,某家有个三岁的孩子,准备18岁上大学。现在大学一年的费用要2万,并预计以每年5%的比率上涨。如果投资收益率也是5%,从现在起家长每月就要投入298元件如果投资收益率只是现在的一年期存款税后利率1.8%,现在每月就得存598元。在具备一定的财富积累后,结合自身的理财目标和策略,综合考虑财富增值、放大、灵活性和锁定,配合使用适当的理财工具对财富存在形式进行配置。1、确定理财目标:2、目标确定后,制定相应策略:3、理财工具运用与配置:备注:6常用理财配置方法常用的几个理财工具配置法则,一是“4321”法则即将收入的40%用于供房和其他方面的投资;30%用于家庭生活开支;20%用于银行的存款和应急;10%用于用于购买保险;常用的几个理财工具配置法则,二是“3331”定律第一个3:每月固定支出,包括衣食住行、娱乐、房车贷、赡养费等;第二个3:3-5年的短期储蓄,包括结婚、购买房产、享乐账户等;第三个3:10年以上的长期投资,包括退休养老、子女教育基金、税务规划;最后一个1:风险转移,保险规划,现金规划等。其实支出最少的也是最重要的。常用的几个理财工具配置法则,三是“双10”定律家庭保险设定适宜额度应为家庭年收入的10倍;保费支出的适当比重应为家庭年收入的10%。四是“三一定律”,每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。常用的几个理财工具配置法则,五是“二八”定律社会约80%的财富集中在20%的人手里,而80%的人只拥有20%的社会财富;股市中有80%的投资者只想着怎以赚钱,仅有20%的投资者考虑到赔钱时的应变策略。但结果是只有那20%投资者能长期盈利,而80%投资者却常常赔钱。各种理财工具分析理财金字塔,保值增值类放大类锁定类保值增值类,通过该类工具的运用,能使现有的资产实现保值增值,产品的主要体现形式为确保本金和收益率。通过该类工具的运用,能使资产有效放大,但也有可能资产缩水,产品工具的特点是具备杠杆功能。在股票的上涨期持有可放大,反之缩水同股票放大效应更明显贷记卡,购置房产进行投资,在房价上升通道中可通过银行的贷款赚钱放大在有重大疾病或意外出现的情况下放大/免于支基金在合理的免息期内获得低成本的备用金/周转金房产投资备注:15资产锁定类,通过该类理财工具的使用,既能保证未来的相关收益,还能消化或有大额消费带来的巨额开支,同时还能够合法进行避债、避税,产品工具的特点保证资产不被“偷走”。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"理财三步走配置方法工具分析优势29页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2020 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号