保单整理流程与逻辑，保单整理是代理人为客户提供的一项基础服务，能够展现自我专业水平，增加粘度，拉近距离，同时定期保单整理能及时获取客户信息，了解客户需求。是促成签单的关键动作通过保单整理，迅速掌握客户现有保险资产结构，发现保障缺口，能更有针对性地促成签单。保单整理流程与逻辑，填写并介绍保单整理表出具保单整理分析报告分析保障缺口，寻求加保对照95589和纸质保单，与客户一起边梳理，边填写保单整理表填写并介绍保单整理表（1/2）评价内容：保单利益、保单亮点、特殊条款提醒等，作用：客观中立凸显保单整理的价值，评价建议信息部分填写并介绍保单整理表（2/2）保单整理表介绍逻辑张姐，保单整理表相当于“购物清单”或者“检索目录”，方便你直观查询每份保单信息，请特别关注每份保单评价建议信息部分的特殊条款、亮点、利益等内容。出具保单整理分析报告整合保单整理表。

形成保单整理分析报告重点突出加保空间，暗示财政余力，对照保单整理表，我们来画个图，一起分析下保障到底够不够。我们经常说，鸡蛋不能放在一个篮子里面，那么我们挣的钱同样不能只放在一个渠道。根据“标准普尔的家庭资产分布观念”，每一个家庭都应该有一个财富管理的四大账户，四大账户放平衡了，这辈子才会过得很好。引入“四大账户”操作要点：边画边讲，导入四大账户。四大账户为系统基础逻辑，可参照135、衔训课程进一步练习，练习时间：10分钟活期账户的钱不用太多，3至6个月的生活费就可以了10%*全年总收入第一个账户是“活期账户”。活期账户里的钱是用作日常必要的开销以及应急所需。画“四大账户”分析保障缺口（2/8）现在人的寿命越来越长，患病概率也大幅增加，甚至很有可能多次患病，任何家庭承担风险的能力都是有限的，更何况为重大风险买单。而健康保险，正是借助保险的杠杆作用。

以小搏大，我为人人、人人为我，用最低的成本对冲最大的风险，有效避免“因病致贫”、“因病返贫”的恶性循环。所以我们每个家庭，都必须要做好充分的准备，建立家庭的健康保障体系。每个人都应该有足额的保障，特别是家庭的顶梁柱，是整个家庭经济来源的保证，一旦出现风险，后果不堪设想，所以家庭顶梁柱一定要配置更高的保障。第三个账户是“投资账户”。基本上来说我们每个家庭的收入都是恒定的，当我们收入渠道不能拓宽的时候，生活品质就得不到保障。因此，我们不仅需要挣钱，还要学会赚钱。画“四大账户”分析保障缺口（5/8）每个人都应该有投资的观念2019年，全球贸易摩擦升级，负利率时代扑面而来……一系列现象导致国际金融形势持续动荡。

而对于我们普通家庭来讲，挣钱不易，投资理财更要慎重，既要确保资金的安全，又要带来持续收益。年金保险相较于其他投资方式，优点在于长期收益好，还能帮你养成资金管理的好习惯，在这样一个下行的经济环境中，很多投资渠道一投进去资产为负了，但是如果把钱放到保险公司，至少保证资金安全的情况下，每年还能有可观的收益。保证资金安全、抵御通货膨胀的年金险产品，成为了足以相随一生的最温暖、最可靠的工具。张姐，你看你们家投资账户的资金确实有点少，是否考虑买点年金险呢？首要是安全，其次是能够为我们提供一笔与生命等。