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增额终身寿非收益销售逻辑34页.pptx

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  • 更新时间:2021-06-23
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增额终身寿,非收益销售逻辑,逻辑和方法,根本原因:一辈子挣的钱,不够一辈子花!解决未来不能一直有钱花的风险,只有有收入的时候,消费才有安全感,我们需要延长收入至终身,先财务安全再财务增值,先管理风险再管理收益,工具角度分析,增寿非收益销售逻辑,打比赛 选对手决定成败今天的中国 选国家做对手,不管中途占到多大便宜,最后都有可能全部还回来,金融工具角度,要点:重在收益,相对进取,因此应严控比例,可以避免风险资产的波动给整个家庭带来过多不确定的负面影响,同时在收益好的时候将盈利适当提取从而进行家庭资产配置再平衡。要点:保本的同时,获取稳定的收益,因此安全最重要。账户里的资金可以配置国债。

增额终身寿等中长期固定收益品种,以应对未来刚需,例如子女教育,婚嫁金,养老金等、既能保证资产相对稳健安全,又能实现资产持续增值的家庭资产配置,1、功能增寿的主要功能不是创富,而是守富、传富!2、环境增寿是安全型理财工具,当下环境宜防守,忌进攻!3、刚需解决的是刚性需求,子女教育,婚嫁,养老金!为什么选择增寿做资产配置,介绍增寿增寿非收益销售逻辑,终身寿是指以死亡为给付保险金条件,且保险期限为终身的的人寿保险,分为定额终寿和增额终寿,增寿有效保额及现价逐年递增,增额终身寿,在确定的时间—把确定的财富—给确定的人。

灵活性终身寿险通过减保取现实现定制版的年金险,年金险是被保人领取,终身寿由投保人掌控,收益性普通年金险的保证收益基于万能账户,而终身寿是现价增长,极端情形下,以死亡为给付条件的终身寿险更利于保障财富传承,年金保险与终身寿险终身寿险可以称为“定制版年金保险”1、理财属性财富保值、增值确定无疑,锁定复利,生命等长2、功能属性现金流规划可通过阶段领取来规划子女教育、婚嫁、养老、传承等3、法律属性风险规划合理安排投、被、受益人,进行风险规划,先问问自己为什么要理财,先给自己家庭做资产配置先给自己家庭做中长期目标规划,先谈安全再谈增值,将财富转换为终身收入且不花本金,以结果为导向为客户做规划拉长时间轴。

话题自然展开,守护财富比创造财富更有格局,投资中最大的风险是波动,帮客户梳理市场现有工具,再让客户选三大法定资金池:国债、保险、50万存款,现大环境下资产低配,资金高配,创富时代过去,守富时代来临,增寿是守富、创富的工具标准普尔图一定要会讲,多做计划书,勤记6步工作法,认清产品,六步工作法定活两便:定期缴 活期领 越晚领 钱越多安全增值:灵活期限  确定增值 不预期 无逾期,找准需求因需定制:子女教育、婚嫁金、养老金、强制储蓄、传承,提供案例,列举养老生活清单,建立需求养老金是不是必须有的钱?这笔钱放在哪里?给出方案专属计划书,问对问题要不要存一份婚嫁金?讲解完毕 谢谢大家。


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