针对两类地域客群的消费方式与特点，通过嗨卡的不同活动与功能获客，城区客户：通过线上/线下购物、车辆加油等优惠吸引并获取客户，获客话术：XX姐，我这有张吃喝玩乐、衣食住行各种优惠打折特权的折扣卡，线上平台如淘宝、唯品会 等，线下如星巴克、肯德基等商店，还有车辆加油，都能享受折扣呢！我因为业绩突出，公司特给我奖励 了2张，我拿到后第一个就想到你啦，特意来送给您！您激活后还可以转发链接分享给两个朋友，让他们 也一块享受优惠哦！2.县域客户：通过“付邮免费领”等活动吸引并获取客户获客话术：XX姐，我这有张吃喝玩乐、衣食住行各种优惠打折特权的折扣卡，而且这上面最近还有个保单AI管家操作流程（营销员端）。

步骤1：发送链接或邀请客户扫码2种方式邀请客户使用保单AI管家点击“管家邀约”方式1：发送微信链接给客户 方式2：面对面邀请客户扫码保单AI管家，操作流程（营销员端）步骤2：录入客户基本信息需要录入客户的姓名、城市、婚姻状况等信息，以便系统进行解析，非必录项客户信息，客户身份证：建议客户录入，若客户 未录入,业务员可在客户家庭信息补录 个人年收入：涉及家庭保险购买力判断 家庭年支出：涉及家庭保险购买力判断 家庭总负债：涉及家庭保险责任计算和 保险购买力判断，保单AI管家家庭户主标识 判断新老客户，涉及区域保险购买力计算 计算客户年龄与保额，涉及保额计算 涉及家庭责任家庭年收入:涉及家庭保险购买力保单AI管家操作流程（营销员端）步骤3：录入客户家庭成员信息客户可手工添加家庭成员。

注：本页面可建议客户暂不录入， 后期由业务员协助客户完善信息，保单AI管家操作流程（营销员端）步骤4：上传外司保单影像需拍摄外司保单照片并上传，以便后期解析，上传外司保单影像客户可拍摄并上传外司保单照片注：为创造更多和客户面谈的机会， 本页面可建议客户暂不录入，后期由业务员协助客户提交保单影像。保单AI管家操作流程（营销员端），步骤5：点选服务协议，点选即可保单AI管家操作流程（营销员端）步骤6：业务员查看通知业务员在科技个险“保单管家”模块查看已接受邀约要做保单检视客户，支持手动录入家庭成员，系统自动检索家庭成员点击“检索家庭成员”2次 在我司有长险、1年期 保单的家庭成员系统 都可检索。

步骤2：确认与维护客户家庭成员信息，可编辑、删除家庭成员保单AI管家操作流程（营销员端）客户家庭年收入、年支出、 总负债将影响后期理想保额、 保额缺口计算，请认真填写！!步骤3：确认与维护客户财务状态信息，可编辑客户家庭财务信息保单AI管家操作流程（营销员端）步骤4：确认与维护客户保单信息，客户外司保单影像，显示客户已上传的外司保单影像客户我司保单解析结果展示我司保单解析信息客户外司保单解析结果，展示外司保单自动/手动解析，可自行手工解析外司保单利益特别提示：客户我司保单利益可实时生成，外司保单利益需等待后台返回报告，需1-3个工作日。保单AI管家操作流程（营销员端）步骤5。

选择检视成员与保障检视方式选择AI智能检视选择进行保单检视的家庭成员保单AI管家操作流程（营销员端），点击进入需求规划保单AI管家操作流程（营销员端）步骤8。