业务伙伴：XX王姐您好啊！我是华夏保险您的专属服务专员XXX,很高兴能见到您并为您服务业务伙伴：这是我们公司给老客户赠送的四季度客户服务的礼品，希望您能笑纳，虽然不多，俗话说，礼轻情意重啊！我们华夏保险一直秉持着“客户利益至上”的承诺，您开心了，我们就开心。【介绍公司、自己，建立信任】业务伙伴：王姐，我这次来呢一是跟您见个面，认识一下，二是跟您介绍一下公司目前的发展状况，您选择了我们华夏的产品，我们得让您放心和安心。个人介绍：之前经历，从业时间，职级，所获荣誉等。备注：面访自己的老客户（不熟悉的老客户）3.见面沟通话术我们华夏保险截至8月31日，公司累计总保费1836亿元，市场排名第三。因为今年年初受疫情影响。

为响应国家号召，本着“极致让利客户，全员提升保障，钜惠普及保险”的宗旨，咱们公司也推出了钜惠重疾险，对于老客户直接免交两年保费一款重疾险，这款产品一问世，得到了客户的一致认可与好评。咱们华夏保险秉承“为人民服务”的企业宗旨，基于微信生态，实现保险服务100%线上化.开启保险客户服务新征程，比如说我们的保单管家服务。【引入保单管家服务，整理保单，铺垫二次见面】王姐，正因为我个人去的了快速的进步，同时公司给予了我几个“保单管家免费服务”的名额。您作为我要服务的重要客户，我将用仅有的名额为您和您的家庭做一次保单检视分析。我也培训过很多次了，您只需要拿出保单，我拍几张照片就可以了。因为是人工智能数据分析。

为了确保分析的准确合理，本次保单检视报告会在X天内出来，到时候我亲自上门给您送过来。王姐，您顺便扫一下这个二维码吧（出示老客户面访二维码），填一下本次我对您的服务情况是否满意哈。4.二次约见沟通话术【邀约二次见面，递送保单检视报告】王姐，上次给您做的家庭保障分析报告已经出来了，您什么时候有时间？我上家里去亲自给您送过去！【递送保单检视报告】王姐您好啊，比上次见您时今天起色更好了呀！（寒暄赞美）这是上次为您做的保障分析报告，花几分钟时间，我带您一起过一遍。您看……（依据客户家庭保障分析情况讲解，指出其家庭保障缺口）。针对您或者您家庭成员重疾/养老金/教育金/身价/意外保障等方面的缺口。

我们公司正好有此方面的利好产品，这款产品是……（切入具体产品讲解）。所以，这样一款产品正好能弥补当前您家庭保障缺口，您看是保30万还是50万？（促成）面访自己的老客户（不熟悉的老客户）3.见面沟通话术备注：4.二次约见沟通话术【转介绍、引导参加营销活动】（已签单）业务伙伴：恭喜你！为自己和家人增加了更加完善的保障，我相信，您肯定也非常愿意让您的亲戚、朋友和您一样共享这份美好的保障，您可不可以把您认为需要的朋友介绍几个给我。（未签单）业务伙伴：您现在不愿入保险原因是时机不成熟，这无所谓，在您认为合适的时机，咱们再合作，过几天我们公司有客户联谊活动，我到时提前邀请您过去一起参加，玩的同时也可以拓展自己的人际关系。咱们接触这么长时间，我感觉你这个人性格特别豁达，咱们也是朋友了。

您把和你性格差不多的朋友也介绍我认识一下把，我跟他们也介绍一下公司的服务。朋友没兴趣，没关系，兴趣都是可以培养的，咱们认识这麽时间，我也没打扰过您是吗？您为人这麽随和，您所结识的朋友也一定不错，您给介绍一下吧。面访自己的老客户（不熟悉的老客户）。