一年一度感恩答谢客户；上门给客户送礼品、请客吃饭，都是绝佳的时机；借势谋事增收入 —— 开门红期间公司投入最大的资源，仅有的可以卖理财险的机会，借此良机，创造收入的无限可能。开门红对于个人和公司来说都如此之重要，那么开门红期间，代理人应该要用什么样的方式去经营呢？首先，目标制定是至关重要的第一步。动机催生目标，目标指引行为，行为决定结果！因此，营销管理上有这么一句被普遍奉为真理的话——卓越的思维模式催生卓越的目标，卓越的目标催生卓越的工作模式。我们在日常的工作中时常会说到的一句话，就是紧盯目标，抓好过程管控。我们工作的过程、方式、方法是否有意义，在绝大多数时候，是以目标达成的效果来衡量的。

但是，从开始执行到最终目标的达成，往往有很长的一段距离，从实际来说很难一蹴而就，因此，有效目标的制定，以及对最终目标进行分解并细化管理是非常有必要的。目标的制定，也需要遵守一定的规则和要求，这样才能科学的制定出有效的目标，进而对我们最终的目标达成产生巨大的推动作用。开门红的目标规划，必然围绕个人收入为主，进而结合主推险种、相关政策方案、荣誉体系等延伸出保费目标及客户管理目标等，目标越细化，帮助就越明显。制定了收入目标后，必然还有个问题需要解决，那就是，收入从哪里来？收入最终从客户身上来，这是销售行业的本质，无需讳言。

因此，在制定有效目标之后，接着要做的，就是客户名单的整理，要尽可能周全的罗列出开门红准客户名单。现在能写出多少名单是你过往人生经历和人生积累的写照，将来能随时保有多少名单是你寿险专业技能的体现！我记得有部孙红雷主演的电视里曾说过那么一句话——没没有那么一两个有钱的朋友。也许我们的确没有收入又高关系又密切的朋友，但人是社会人，其实只要科学分析，基本上大部分人都会至少具备一定量可供以经营的客户。虽然卖梳子给和尚的故事让很多销售人员奉为至理，但我一向认为，保险虽然好，但一定要给有需要的人，不论这种需要是从专业角度来看是客户保障的真实需要，亦或是客户自身基于对保险的了解而产生的个性化需求。

理财险和保障性险种有本质的区别，从一个家庭的实际需要来说，理财险一定是要在家庭健康保障有一定安排之后才需要做的下一步规划，因此，如非特殊情况，理财险的目标客户，建议选择有健康保障且家庭经济条件允许的个人或家庭。开门红，并不是只能卖年金险，也不是只该卖年金险，有效挖掘客户的真实需求，并提供有针对性的保险计划组合，才是我们需要理应坚守的工作目标。以客户为尊，才能让我们的保险销售工作做到事业长青。所谓的名单整理，其实只是最浅显的表述，真实的要求，应该根据客户档案整理的基本要求，尽可能的罗列出信息周全的有效准客户名单，这才是真正的客户名单整理。客户有哪些信息可以有助于我们进行有效的需求分析的，就是我们需要收集的。

比如：客户籍贯，婚姻情况、家庭成员组成、家庭成员年龄生日、结婚纪念日、家庭收入、孩子就读的学校、工作单位、已有保障计划、和介绍人的关系等等。不同的信息，不只是有助于我们做需求分析，也有助于我们和客户的沟通交流以及日常的关系维护。