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2020年品质月活动宣讲报告合规的意义外部监管内部合规要52页.pptx

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这里可以查询自己名下所有保单!保单回执是否完成签收,应以系统提示为准,不要只听客户回复这里可以查询1080单证、回执签收、新契约函件状态,多看看!少扣分!人工案件:品质扣款中人工案件扣款占88%今年发生1155件人工案件,共计扣分4898分,是自动案件的2倍,扣款高达57万人工案件:日常管理类、售后服务类、销售行为类是最为常见的案件全省人工案件共1155件 :日常管理类646件,占比56%,销售行为类88件,占比7.6%,招募考核类42件,占比3.6% ,售后服务类312件,占比27%,其余类67件,占比5.8%。

日常行为要注意,一不小心被扣分!!典型案例3—销售行为:发布违规信息遭截图举报2019年5月,客户向保监投诉,业务员尚某在朋友圈宣传时带有“产品停售”、”利息”等字眼,误导自己购买产品,并将该业务员发送的朋友圈截图投诉至保监。扣品质分10分,扣款500元处罚;所属主管及部经理负连带管理责任扣直接管理津贴的10%,经理津贴的4%,扣款不低于500元。用佣金收入、业绩收入、福利、津贴奖金等代替工资、底薪不要为了促成开单就隐瞒病史哦,不然扣分扣款并发生理赔纠纷得不偿失!业务员江某在2018年10月销售保单过程中,知晓客户既往病史,但未如实向公司进行反馈,导致客户理赔被拒,存在故意不履行告知义务。扣品质分30分,扣款2000元,并解除代理合同,主管连带的处罚并追回佣金利益1496.52元

业务员赵某在2014年4月销售保单过程中,客户告知无既往病史、住院史,但在承保后20天告知业务员因肿瘤住院,但业务员考虑90天等待期,直接反馈无法理赔,但未反应出客户隐瞒既往病史,且未将此情况向公司反馈,导致公司未调查此客户既往病史。今年客户将此单被拒赔投诉至保监。典型案例3—投保:制作电子投保书时,未向客户展示保单勾选信息业务员A某在制作电子投保书时没有勾选自动续保业务,也没有将相关信息展示给客户看

制作电子投保书时,首先要遵循客户自身意愿,不得自己擅自增加、减少投保书勾选信息。在上传电子投保书前,要对勾选项进行讲解,并与客户进行多次确认,确保投保书符合客户典型案例3—代签字:保单必须客户亲笔签字,哪怕客户之间代签名也将受罚经笔迹比对发现,业务员杜某销售的保单上系投保人代被保人签字。处以扣20分,扣款1000元,主管连带的处罚并追回佣金利益4199.25元,同时该业务员因12个月内累计扣分达30分,被解除代理合同。

风险提示:典型案例3—服务:开单不是一锤子买卖,良好服务才有转介绍有客户向司反映,在咨询A续期缴费相关问题时,A经常不回复客户问题,致使错过续“长险短做通过保单贷款、部分领取、减少保额等方式变相改变保险期间、提高或降低产品现金价值通过发布拼噱头、博眼球等不实信息不如实、准确介绍产品责任、功能和保险期间利用保险业务进行非法集资、传销或洗钱私印名片、私刻印章、私制行辅品、携带POS机进入职场

主动出示保险条款、产品说明书等相关资料,不删减或截取合同材料;不自制行销辅助品。

清晰讲解免除责任、退保损失、费用扣除、犹豫期、观察期等客户应知权益,确保客户权益不受损。充分说明保单利益的不确定性并按照高、中、低三档演示利益给付,规范讲解保险条款、费率、红利来源、分配方式等保单信息情况。


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