我眼中的中高端客户，初步识别：年龄40岁以上、开50万以上的豪车、住高档小区、用名牌包包、戴品牌手表、衣着比较讲究、并且有自己的时间空间、喜欢去健身等等以及其他的活动深入了解：识别后，会有意识的去了解这些人是不是私营企业主、有没有品味生活、有没有房产投资、金融投资、大额存款、有没有炒股票、甚至是国外投资、港股等等，参加自己车品牌举办的活动，接触的人生活水平接近，有共同的消费观念，会有共同话题，容易接近，每次活动提供一些水果、红酒等，经济状况良好，关注健康生活，有自己的生活空间，在健身过程中容易接近，寻找有共同运动爱好，产生共鸣。

约访前具备条件——感情铺垫，与客户升温，增加粘度，利用媒介：微信发问候、经常出现、关注朋友圈、水果、精致礼物、附加值服务（好学校、好医生、好工作）维护周期：2至6个月，称呼改变：某总到某兄/某弟、某总到某兄/某弟、能够互相开玩笑，心理、情感依赖！约访前具备条件——收集信息，收集信息，了解客户喜好和资金状况，投资偏好、生活喜好、企业税收情况、盈利情况、大额消费情况、资产配置情况、家庭成员情况，您的计划书我已经给您制作好了，您是今天下午有空还是明天上午有空呢？

挑选环境，明天我是去您办公室见面呢？还是您来我们公司，顺便看下我们公司呢？或者您爱吃什么菜，我和你选一家好一点的餐厅？我最近我很忙，改天再聊吧。我知道您的时间是很宝贵的，但是我也不会耽误您很长的时间， 是这样，你最多给我20分钟的时间就可以了,可以吗？通过前期感情铺垫，基本客户都会答应，如果遇到急事，想卖房子变现容易吗？目的：客户都会回答“不容易”，既要肯定房产是投资工具，又要指出它的不足，房子作为理财工具也挺好的，只是它的资金流动性比较差，客户大多回答：储蓄、国债，我帮你做一个中长期投资规划，您听我讲一讲，顺势切入保险，重点讲解保险的资金流动性，保单的功能：保单贷款、万能账户、年金现金流，您看有没有这样一种工具，既保证流动性，又保证收益性？银行理财收益低，容易被挪用、借用，并且到期需要办理手续。

您看有没有这样一种工具，既保证流动性，又保证收益性？签单过程：1、产品吸引签下第一单：茶庄和某客户讲解产品时，偶然被旁边张女士听到，非常认同，并当天签单。2、工具使用，成功加保：上门送合同，了解家庭经济雄厚，通过保单检测获专业认同，培养感情建立信任；3、家庭理财资产规划：通过张女士了解到男主人爱好风险投资，建议分散投资，保本增值，争取转介绍。4、专业致胜：运用专业化发问式面谈，成功签单！