整体KPI指标表现出色，分公司项下各指标均达成考核要求，分公司、代理人及经代渠道APE指标均已达到杰出值，银保业务(期交)尚未达成；新业务价值MCVNB 、分公司期交13个月持续率表现优异，达到杰出值；营业费用控制良好，目前费用率仅6%；分公司保单15日送达率达成预定目标。自2017年6月实行矩阵式管理以来，**分公司连续三年新单标保大幅增长，8月9日，山分新单标保过亿，山分开业至今第一次站上新单亿元平台；截至10月份，承保新单标保12432万，处于全国第2位，同比2018年增长32%；年度预算达成率 132%；2019年全年冲刺1.27亿挑战目标达成。

代理人渠道连续三年高速成长，目前已成长为**分公司保险贡献率最高的业务渠道，截至10月，承保新单标保6825万，处于全国第2位，同比2018年增长42%；年度预算达成率 135%；年内新增人力660人，目前在职人力841人；战神计划顺利启动，一期上岗17人、月度人均产能超3万元；二期培训13人，目前已上岗11人。经代渠道稳扎稳打，多年来保持**经代市场外资行业排名第一，经代渠道进入2019年再次发力，截至10月，承保新单标保4638万，处于全国第4位，同比2018年增长26%； 预算达成率 160%。银保渠道2018年实现突破式发展，进入2019年二季度面对困境业务放缓，银保渠道持续调整中，截至10月份，实现承保新单标保969万， 处于全国第9位，超过2018年达成，预算达成率65%，银保8月起启动矩阵式管理，期待突破重围。

截至10月份，分公司达成A类二级机构，**、**达成A类三级机构；**距离B类达成83.5%、差距165万， **距离B类达成60%，**、**坚持年度B类机构目标不放松；**弱改成效不大，年度仅承保83万。深化兴业渠道三年的合作关系，拓展合作广度与深度；突破浦发私行合作，借助浦发私行管理团队调整的契机，切入合作；与工行接触，筹谋新渠道的开拓，产品转型，通过终身寿产品的推动，开发兴业、浦发私行大客户资源；利用多倍保推动提高两活指标，借助新年金及终身寿提产能，产能提升，继续落实矩阵式改革力度，建立机构产能平台；抓绩优人力提产能，每个渠道培养3-5名绩优理财经理，每个机构培养1-2名高产能绩优人力，高客经营，加强活动营销，兴业、浦发渠道每个机构都要精心筹划组织高客活动。

夯实基础客户服务体系，1、进一步增强理赔宣传、续期催收、ESS推动力度，提高客户认可度；2、推动“柜面标准化建设”亮点工程，提升公司服务形象；3、加强分公司至分支机构的巡讲、巡检、帮扶支援，提高基层单位客户服务质量；4、加强VIP客户增值服务建设，结合客户服务节，提升VIP服务优越感；5、两核咨询平台建设，畅通服务流程，服务范围再延伸。建立健全分公司各层级内部控制制度，强化对员工及主管的合规培训，提升公司合规管理水平及全体人员的合规意识，根据监管及自我发展的内在要求，开展各类风险排查工作，深入贯彻落实监管、总公司下发的各项要求及规章制度，合规建设，培育良好的合规文化氛围，提升合规经营水平，加强主动识别风险的管控力度，及时识别、评估各项风险点，并依据监管要求，提出合理化建议，定期召开RCC会议及执行根据监管及偿二代风险监测指标的规定，及时识别、防范、化解风险； 开展对下辖机构的合规现场检查，总结2019现场检查经验，建立各部门主动防范风险、自查问题的长效机制，增强应对现场检查的协调处理能力。风险防控，加强风险监测，守住不发生重大违规事件及风险的底线，加强合同的日常流程管控，防范对外经济活动引发的风险，密切关注涉诉案件的进展情况，警惕潜在风险，预防诉讼案件的发生，针对分公司合规及反洗钱联系人开展季度定期培训，强化合规知识的宣导。