销售逻辑，老客户：短信先行→电话邀约→回顾产品（融和升级）→强调保障不足，重疾费用（讲重疾5年存活率）→促成加保（利用产品调整）→讲健康卡3+3功能→获取转介绍，新客户：短信先行→电话邀约→介绍健康卡3+3功能→健康险理念强化→重疾费用（讲重疾5年存活率）→讲计划书→促成（利用产品调整）→获取转介绍，短信先行：“喜迎国庆70年，阳光客户大回馈”，阳光保险产品调整不体检，升级不加费，最高可拥有保障400万，同时为每一位客户准备精品石榴一份，详情请咨询……电话邀约：XX，短信收到了吗？您看今天下午还上明天上午方便，我给你把石榴送过来。

张哥，今天过来主要有几件事情：一是，专门给您带来公司送的石榴礼盒，预祝您身体健康，生活充满阳光。二是，我们公司这个月正在开展“喜迎国庆70年，阳光客户大回馈”活动。为了感谢广大客户对我们公司的信任，免费赠送新老客户“阳光健康卡”，这张卡可以让您拥有我们阳光的专属健康服务。我给您详细介绍一下这张卡的功能……三是（针对融和老客户），公司对您之前购买的融和（家庭版）医疗保险进行了升级，医疗费用最高可以得到400万的赔付，让我给您详细介绍一下……备注：石榴石的功效与作用有：1、养颜美容，对皮肤的松弛有紧致生肌的作用。2、保护血管弹性，对患有心脑血管疾病的人群，具有防止动脉血管粥样硬化的作用。3、防蚊防敏，适用于敏感肌肤人群。

老客户面谈：回顾已经购买重疾保险，分析保障缺口，借助产品调整促成加保（融和老客户先介绍融和升级再回顾重疾险），张哥，恭喜您，您的保障又提高了。公司对您之前购买的融和（家庭版）医疗保险进行了升级，一般医疗费用保险责任年度限额提高到了 200 万，恶性肿瘤医疗费用保险责任年度限额也达到了 200 万，也就是说，总的医疗费用最高可以得到 400 万的赔付，保费不用增加 1 分钱，真正做到了加量不加价，这体现了公司对我们每一位老客户的关怀。这是这款产品的保额升级通知函，麻烦您看一下，没问题的话您在这个批单上签个字。

融和（家庭版）老客户保额升级介绍，张哥，您还记得您已经拥有的健康保险吗？今天有时间，我再给您讲解一下，回顾已购买产品，张哥，虽然您的医疗保障已经拥有400万，但是你的重疾保障只有XX万，实际上是不够的，我建议您加保到XX万。 为什么呢？我们来看这张表……（展示重疾费用表）医学界认为，如果癌症患者经手术治疗能生存5年以上，即可认为已经治愈，和常人一样。所以重疾的费用不仅仅是手术治疗费还有手术后5年的康复费和收入损失费等李姐，感谢您对我和我们公司的信任，同时也恭喜您拥有了一份健康保障，为了感谢广大客户对我们公司的信任，我们公司最近特别推出了“阳光健康卡”，这张卡可以让您拥有我们阳光的专属健康服务。

下面我给您详细介绍一下这张卡的 3+3 功能：第一个“3”：在线健康体检、视频医生（可提供 7*24 小时全科医生视频健康咨询服务）、门诊绿通（可提供全国 1000 多家三甲医院的门诊预约服务），第二“3”：因为您是我们公司的寿险客户了。您还可以享受另外 3 项专属权益，前两项专属权益是我们阳光自己融和医院（三甲医院）的 PET-MR 高端体检费和射波刀肿瘤治疗费 7.0 折优惠，最后一项是 VIP 绿色通道权益。重疾费用的三种解决方案，1、存一笔钱，专款专用。比如一次性存50万。首先这一笔钱可能会不经意花掉，其次一次性放这么一大笔钱，会影响家庭的现金流，2、每年存一次，存够为止。比如每年存5万，存10年。万一存不了怎么办？万一还没存够之前发生风险怎么办？3、购买保险产品，每年存1-2万，存第一年起180天后马上拥有50万的保障。高杠杆，在特定情况下，用一小部分资金撬动几十万的保障。利用保险产品把不确定的未来确定下来。这样的杠杆作用，使得我们以较少的资金实现大额的资金管理，以极低的成本创建了一笔风险管理基金，把钱的使用效率发挥到了极致。