车险—百万—寿险成交——客户感受，夏经理这里的车险价格优惠，很多朋友在她这买都说好！我喜欢跑步，参加这个活动，还可以得红包，挺不错的！购买百万任我行，出事赔百万，没出事的话本，金利息一并返还，很划算！购买好医生卡，价格实惠，检查项目齐全！夏经理同我聊到小孩的保障并向我介绍了智能星，我对比了下其他公司的产品觉得不错，而且夏经理给自己小孩也买了这个，于是决定为子女都买一份，给他们存一笔教育金、存一份保障！我是一家之主，有老婆和2个孩子，万一出了什么事这个家就毁了。我觉得我需要一份保障，可以在关键时刻支撑起这个家。每天一包烟的钱，刚好把烟戒了，健康生活从现在开始！

健康行—寿险成交，客户刘女士，45岁，关注健康，健康行忠实用户。通过客户经理王得莉介绍参加了健康行活动，后续通过持续的线上互动（存入旺财/购买交通意外险/购买重大疾病保险/购买车主安心卡/参加年末大回馈活动），最终为自己投保一份1.4万**福，健康行—寿险成交——客户感受，健康主题的活动，还可以抽红包，真的很好！比银行利息高，随存随取，安全灵活，很方便！购买交通意外险价格便宜，保障全，非常好用，现在外出旅行都会为自己和家人买！弥补自己重大疾病保障的欠缺，多一份保障，多一份安心！1万多的保额，每个座位都有的保，很划算！参加活动就可以免费领取，保障还挺高!

王经理同我梳理了现在拥有的保障并向我推荐了平安福。我觉得有点贵，后来她跟我做假设，如果得了大病的话，那给医院的就不只这些钱了，确实我身边也有类似的重疾案例发生，没有提前防范风险，导致现在生活很艰辛，这点触动了我，而且我很信赖王经理，信赖**，我决定为自己购买一份保障！客户线上化——推动思路，18年将引导队伍将未注册金管家微信好友通过金管家功能、活动、产品及展E宝引流，注册金管家APP并绑卡，推动客户线上化并提升客户质量。客户线上化——优秀案例，宜春汪雪林部17年累计月均人均APP注册数5.1个，年累计活跃度21.6%。

客户线上化——金管家APP推动，分公司支持，课件支持:客户经营周金管家APP注册即绑卡训练课件，新人生产线课程植入课件，区拓孤儿单线上化训练课件，工具支持：金管家APP操作手册，下发旺财注册常见QA，案例支持，每月挖掘两个金管家APP注册获益典范案例，部课动作要求，梳理名单：客户经营周金管家训练前组织部/课全员完成名单梳理，针对未注册微信好友进行建群，推动金管家注册数趋近于微信好友数，宣导训练：客户经营周按照分公司下发金管家训练课件进行训练，数据追踪：前往内勤处打印数据，每周进行追踪，经营客户，活动经营：邀约客户参加主拓活动，赠送活动礼品，O2O经营：针对老客户举办保单年检会，客户需要意外保单的，销售百万任我行综金经营：利用公司资源，做好综金爆款的推动，及时转化最新产品咨询至新老客户。

线上高频互动——2020年综金产品推动，依据客户量保费公式，推导出爆款+平台运作的综金推动模式。综金产品在帮助队伍大量获取客户的同时，可以助力客户经营，进而提高客户寿险转换的效率，分公司支持，名单下发：每月下发各营业单位车险等相关客户名单至条线邮箱，课件支持：每月客户经营周、人力周2下发专项训练课件；在主管生产线及新人生产线中加入O2O产品课程，工具支持：分公司制作产品行销工具，根据营业单位车险客户数进行配发，报表支持：5周节点，进行车险转百万专项报表追踪；O2O件件奖专项追踪，部/课动作要求，名单使用：根据公司下发的名单，制定拜访计划，一对一回访，训练管控：早会植入百万我行训练，并要求出勤的业务员100%通关，过程追踪：推动过程中结合公司制定的方案，督促部门员工达成氛围营造：优秀业务员早会分享，营造销售氛围。