XX先生/女士，早上好。我是XX，工号XX，来自XX行。前不久，955xx已有短信告知您，您还有印象吗？为了让客户享受到更高效、私密的金融服务，我们网点已经进行服务升级，开始向部分老顾客优先提供一对一服务。同时，我们组建了由理财规划师、投资专家、个人贷款顾问等组成的财富管理团队。很荣幸，从即日起，XX受行长指派，代表我们团队成为您的专属客户经理。接下来，我将向您介绍一对一服务的具体内容，并随时愿意听取您的想法与建议。预约服务电话：xxxxx。

早上好。我是XX，工号XX，您在XX行的专属客户经理。今天致信，主要想和您聊聊一对一专属服务的具体内容。简单地说，就两点：①专人服务：让服务更私密、更快捷；②专业服务：绝不是卖产品，而是协助您更安心地做好个人和家庭的财富管理规划；协助您做好理财诊断，优化产品配置；协助您理解并实现自己的贷款需求等等。总之，我们的努力，就是要协助您更专业地理解自己的金融需求，用好银行的金融资源。任何时候，XX希望听取您的需求和建议。预约服务电话：xxxxxx。

最近这段时间，经济环境貌似有了猴脾气：降息、降准、人民币贬值，这些词轮番上头条，在眼前跳来跳去。面对不确定性，理财规划十分必要！说起“规划”，您可别被唬住了，其实可先从最基础的开始，三步走起：①将3-6个月支出认购短期理财产品，作为家庭紧急备用金，为意外支出提供保障；②将每月结余资金配置中长期资产，作为孩子的教育经费，分散投资控制风险；③为家庭的经济支柱购买商业保险，以最小的代价转嫁风险。

当然，更个性化的理财规划，还需做专业诊断。任何时候，理财小帮手XXX就在您身边。母亲节快到了，我猜，很多人正在准备给母亲一份惊喜？近的带着康乃馨下班，远的预定机票回家。也许，您和XX一样，只是一枚普通的职员，忙到没空去准备任何惊喜。还好，XX相信，母亲最在乎的也许不是惊喜，而是平常。在母亲心里，她拥有的最美的礼物，就是她的孩子——我们。当孩子们感恩生活，笑对人生时，便是母亲最好的节日。如此，在这个源于古希腊的属于全世界母亲的节日里，就算再忙，请停下脚步，给自己一个微笑吧。

如何邀约客户，1、经过调研，我们发现，银行以前和客户聊产品的时候多，忽略了对客户的理财知识的分享。尤其是保险，尽管每个家庭都需要，但银行人要么担心被客户误解而选择刻意回避，要么讲得不够透彻。所以，银行一直欠客户一份责任，就是让客户学会自己买保险。 2、所以，这次的沙龙，就是要解决这个问题。这次沙龙是系列的，不是一次。不是推销产品，而是真心解决家庭的保险问题。比如，老师会讲到的主题是： ①怎么做一个简单的家庭风险需求规划？30年前不买保险，因为那时的天是蓝的，水是清的，蔬菜是带虫眼的，猪肉是一年才长成的，癌症是罕见的，出门是安全的，钱是可以攒的，养儿是可以防老的……可现在，天是灰的，水是浑的，蔬菜是带药的，肉是速成的，重大疾病是普遍的……由衷地说一句，保险，不能改变生活，只是防止生活被改变！

昨天，在朋友圈看到一段文字，让我对工作有了反思。大意是聊到生活的变化：30年前，天是蓝的，水是清的，蔬菜是带虫眼的，猪是一年长成的，癌症是罕见的。可现在，天是灰的，水是浑的，蔬菜是带药的，肉是速成的，重大疾病是普遍的。最后，提醒我们该买保险。以我的经验，很多人并不缺保险意识，而是讨厌保险人的营销方式。比如，恐吓、纠缠、误导等等。30年了，保险的营销方式也该与时俱进了。我是XXXXX，我一直在思考怎么真诚、专业地和客户聊保险。