自2011年起，保险行业快速发展，很大程度源于居民财富的增长与政策的红利，行业发展经历了六年巨变，地貌被“重塑”。2018年xx人寿迎来了第11个完整经营年度，面对竞争日益激烈的市场环境、不断调整收紧的监管环境以及营销队伍持续快速健康的发展需求，如何有效提升企业或团队的核心竞争力是每个层级的管理者在思考并探究的问题。面对如此多的不确定，转型势在必行，“转型”也成为2018年xx寿险营销的主题。经历了无序到有序、混乱到专业、随意到体系、个人英雄到平台运作、由天决定到保证成功、外部引进到人才积累，转型是一家公司走向伟大的必然过程。

作为xx最基层的营业单位，四级机构在转型中的基础地位不容忽视，通过建立健康四级机构标准模型，统一思想，培养卓越的四级机构负责人，提升xx基层管理者的行业价值，同时打造基层营销队伍，自下而上、由“内”而“外”实现转型的目标。“职责与定位” 几乎是所有职场人都会面临的一个话题，也是一个理论性与实践性都很强的课题，在明确职责之前，首先要明晰定位。四级机构负责人所管理的四级机构是xx营销最基层的营业单位、执行单位，是保费贡献的最基本来源。作为xx营销未来持续快速健康发展的最基层单位，四级机构的发展取决于其负责人的格局和能力。

 四级机构经营最基本的思维方式，要遵循诊断（diagnose）、规划（plan）、执行（implement）、评估（assess）这四项最基本的原则，四个单词首字母缩写为DPIA。为了帮助学员逐步建立DPIA的思维方式，本课程大致按照这一逻辑展开。接下来将对以上四项逐一释义，为了帮助大家更好地理解，建议讲师结合实例说明，更具有指导意义。D诊断，就是要对现有四级机构存在的问题，得出清晰的结论，找出营销队伍最主要的矛盾和问题，并围绕问题和目标的差距，制定行动策略。

第一步诊断，真正地发现问题之所在，围绕问题和目标的差距制定行动策略。P规划，就是要以未来四级机构发展目标为核心，结合短期发展目标，制定本机构行动的节奏和阶段性行动计划并明确每项行动的负责人和实施人员。第二步规划，以发展目标为核心，定节奏、定计划、定负责人和实施人员。执行，就是按照既定规划，对目标的详细分解并逐项落实。通过阶段性目标的实现，不断累积、建立队伍信心，提升队伍能力并最终实现整体目标的达成。第三步执行，执行的过程也是四级机构负责人逐步树立团队信任与管理权威的过程。A评估，就是每个阶段完成后，定期对初始目标和规划进行检视。评估全力以赴后达成的效果如何；评估所采取的路径和方式是否存在问题；如果发现方式不对或者结果偏差较大，需要及时进行调整和改变。

第四步评估，是基本思维模式的最后一步、重要一步，也是最容易被忽视的一个环节。通过总结与反思使未来的工作更有成效。这四项基本流程是四级机构负责人应当具备并遵循的基本工作逻辑和思维方式，实现四级机构经营管理水平的提升、标准的建立并带来实际的产能效果。寿险营销需要遵循规律做事，DPIA是符合规律的正确的思维方式和工作逻辑，遵循DPIA就是遵照规律。数字会说话。接下来将通过系统内排名前10的四级机构在2016年到2017年两个完整经营年度的实际经营数据给出健康四级机构标准模型，结合目前xx营销四级机构分级标准，引导学员建立本机构中短期发展目标，落地基础管理动作，结合对过程与结果的评估，不断提升管理水平，实现四级机构的良性运转。