签单四步曲，第一步：精挑细选盘客户，精准的客户画像，鑫享金生准客户应该具备哪些条件：来自缘故，是我的亲朋好友，与我比较熟悉，对我信任，经济充裕，最好是个体企业家，手头具备一定的现金流，有理财的需求，最好具备一定的金融基础，从开门红启动以来，通过对产品的学习，非常认同产品的优势。相对于健康险，理财险需要有一定的资金投入，优势才会更加凸显，相对来说对客户资质的要求比较高。客户开拓前做好筛选，就非常有必要，通过仔细分析，对客户画像有以下定位。通过前期的客户筛选，选择缘故中的几位准客户进行拜访。客户以前在我这里买过保险，便直接开门见山告诉客户公司新推出的理财产品，主要讲到鑫享金生以下的产品亮点。

第二步：开门见山讲产品，行业顶级预定利率，年金返还快，缴费期短，资金运用灵活，问题一：您的企业日常运作是否需要现金流？答案是基本都是肯定的。每一位私人企业主除了固定资产，一定会准备一部分的现金，用于企业日常运作中的突发资金需求，所以这部现金分现金流要求运用非常灵活，随取随用。问题二：您会怎样运作这笔现金流？大部分的企业主会选择将这部分现金流放在银行，以活期存款的形式存放，确实比较安全灵活，但活期存款的利息低，收益微乎其微。

问题三：想不想让您企业的现金流获得更高的收益？如何合理配置这笔现金流？有没有一种方法，既解决现金流灵活存取，同时又能具有不错的收益？鑫享金生可以实现。第三步：三个问题明需求，鑫享金生如何让企业的现金流“活”起来呢？只要把企业的现金流分为两部分。一部分购买鑫享金生主险，用于解决现金流安全的需求，保本增值；另一部分用于鑫尊宝账户追加，享受5.3%的高收益。需要应急资金，通过保单贷款功能，贷出资金应急；一旦手头宽裕，再把钱追加进账户，享受高收益。通过这样的销售逻辑，为客户制定了鑫享金生10万主险在追加10万的理财计划。

第四步：结合需求做计划，100万的计划书，100万容易计算，测算出来的收益比较明显；，通过100万可以更加方便测算其他数额，只需要根据客户的实际情况，乘以对应的系数即可；客户总是会先见为主，中国人的习惯对于自己的存款相对比较保守，100万的计划书有利于引导客户提出更加切合需求的规划。签单必备小工具，每月至少拜访一次客户，公司的礼品及时送到客户家，做好客养，体现对客户用心的服务；一定要对公司的产品有十足的信心，相信公司的产品是最好的；鑫享金生的亮点非常多，适合各种年龄层的客户，满足他们的不同需求。对年轻人可以着重讲储蓄功能，对中老年人讲养老的规划，对企业主讲资产增值。只要多讲，一定会有收获。