金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（ C ）服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。14.《中华人民共和国反洗钱法》于(C)通过。 15.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，B.未按照规定设立专门机构或者制定专业机构负责反洗钱工作，C.未按照规定履行客户身份识别义务，D.未按照规定对员工开展反洗钱培训。

向他人出租、出借自己的身份证件可能产生的不良后果有（ ABCD ），A、他人借用您的名义从事非法活动，B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊，D、您的诚信状况受到合理怀疑，2．客户身份识别，是指金融机构在为客户提供金融产品或服务时，应当根据法定有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户（ ABCD ）。3．出现以下哪些情况时，应当重新识别客户：（ ABCD ）。4. 金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类，即( AB  )。5. 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应当按照____，妥善保存客户身份资料和交易记录（ ABCD ）。

金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ ABCD ）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。7．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ABCD ）。A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员，B、依法进行客户身份识别，保存客户身份资料和交易记录，C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索，D、反洗钱保密和宣传培训工作，8. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中所称的恐怖融资是指下列哪些行为：（ ABCD ）。A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

典型的洗钱活动通常有(   )、(    )、(    )三个阶段（ABD），10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ） ，A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。  B、是严厉打击经济犯罪的需要，C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要，D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要，三、简答题（25分），1、请简述保险销售人员如何充分发挥“反洗钱第一道防线”的作用【以下答出5点即可满分】，（1）学习、掌握反洗钱基础知识，认识反洗钱的重要性与必要性；（2）严格执行公司反洗钱内控制度；（3）履行客户身份识别义务，“了解你的客户”；（4）协助公司完成客户身份资料及交易记录的留存；（5）及时发现并上报可疑交易、异常交易，协助公司完成可疑交易排查；（6）判断并上报大额交易，（7）提高自身对反洗钱的识别能力和防范能力，为公司防范金融风险、依法合规经营做贡献。