电子投保流程，1、展示电子投保流程的六个环节：准客户维护、建议书制作、电子投保、核保、集中扣款、保单签发；2、保险合同是要式合同（投保人发起投保申请，经保险人审核通过方可承保），从发起投保申请到保单承保需要一定时间，所以提醒学员务必及时为客户办理投保手续，以便使客户及时享受到保险保障。3、使学员明确客户投保并不一定承保，也有可能发生拒保或有条件承保，所以业务人员须将客户情况如实告知，保证业务品质。

【讲解举例】1、电子投保流程的六个环节：准客户维护、建议书制作、电子投保、核保、集中扣款、保单签发；2、那么请问学员客户投保是否等于合同生效？不等于。保险合同是要式合同（投保人发起投保申请，经保险人审核通过方可承保），从发起投保申请到保单承保需要一定时间，所以提醒学员务必及时为客户办理投保手续，以便使客户及时享受到保险保障。举例：某业务人员因工作失误未及提交客户投保申请，导致客户出现意外事故无法理赔。3、客户投保大部分会顺利承保，但也有特殊情况无法整成承保，导致拒保或有条件承保，所以业务人员须将客户情况如实告知，保证业务品质、避免纠纷。

准客户管理是寿险营销的关键，每周新增准客户信息、定期维护已有客户信息，实现客户量的积累，为精准销售做好基础。1、增加新客户：点击“投保管理”——“准客户”——“增加”，完成增加；2、新客户直接导入姓名和电话；3、已有客户信息更新维护：详细信息直接编辑。准客户管理，备注：【讲解举例】准客户信息必录信息包括性别、生日和职业关键信息，其他信息尽可能详细准确，身份证号码、联系地址、婚姻状态、学历和收入提前随时补充，有助电子投保填写。

从老客户中选择，顺畅的电子投保从建议书中客户“选择”按钮开始，建议书，1、以提问的方式带领学员回顾PSSP专业化销售流程的六大环节，指出其中第四步设计方案就是在与初次面谈之后需要完成的，通过易捷系统设计满足客户需求的建议书，为第五步的呈现方案做好准备；2、因为建议书的制作是易捷系统最常用的功能，因此需向学员明确此部分内容的重要性，并提醒学员做好笔记。

【讲解举例】建议书的制作是易捷系统最常用的功能之一，顺畅的电子投保从建议书中客户“选择”按钮开始。投保人和被保险人年龄、职业都会影响保费，所以一定要准确填写。受益人信息的填写有以下注意事项：1、生存受益人：生存金受益人默认为被保险人，也可指定为投保人；2、身故受益人有两种选择：一是法定，即被保险人的父母、配偶和子女；一是指定，即由被保险人指定直系亲属中的一人或多人为身故受益人，并约定分配比例；3、身故受益人如选择法定，未来理赔时须提供亲属关系证明材料，还有可能面临分配比例不明确、受益人身故等问题，手续繁琐并容易产生纠纷。如直接指定受益人，分配比例明确、亲属关系方便核实、可有效避免未来理赔时产生纠纷。

电子投保，备注：【讲解举例】险种信息的填写需注意以下事项：1、主附险种保额核对无误、无需修改；2、保费自动垫交默认选择“不同意”；3、一年期可续保险种自动续保默认选择“同意”。1、可选银行：7家合作银行；2、银行卡类型不能选择信用卡；3、扣款方式有两种方式：批量转帐和实时扣款。备注：【讲解举例】告知项信息的填写需注意以下事项：1、必填项身高体重必须如实填写；2、告知项目逐项询问客户，也可选择“一键全否”轻松搞定，3、问题7“是否有社保等其他”，如选“是”，则需在说明栏说明。备注：【讲解举例】告知项信息的填写需特别提醒：如客户有病史，将有可能影响保险人做出核保结果，需要在第9项选择“是”，并添加病史备注，如实告知疾病名称、发病时间、是否住院等信息。