有效的保单呈现-话术讲解，理财经理：客户先生/小姐，留意到您平时都有做短期理财的好习惯，不知道您这笔钱将来有什么规划？客户：暂时没考虑/备用金/孩子上学/父母养老。理财经理：不知道您有没有考虑过，如果钱一直做理财转存，很容易因一时冲动消费随时花掉，按照我多年财富管理经验，依据您的实际情况，给您做一个配置计划，除了能帮您留住钱，还可以保持稳健增值。

理财经理：我帮您规划一下，按照您现有的财富，如果放在短期理财上3年、5年表面上没有损失，从长远的来看，您是有收入损失差的，如果您拿一部分钱出来做长期配置，可以满足您孩子未来教育、养老，包括你自己的养老，在一些特定的时间满足专属资金的需求。

理财经理：在理财规划中有一个三三原则，就是每个家庭都应该用三分之一的钱来做未来的长远规划，确保未来的刚性支出，在确定的时间将确定的金额给到确定的人。1、首先这与传统理财不同，您投入30万，不需要您一次进入，您可以分批进入，分3年，每年10万，相当于给您做了一个免息分期。2、它可以为您提供与生命等长的现金流，每年都会为您稳健的增值，存放的时间越长，资金增值的越快、越多。就像滚雪球一样，时间越长，雪球越大。3、充足的现金流账户让您对财富实现了控制权和使用权的分离，指定受益人条款，能让我们把财富给到关心的人。4、它除了保值增值以外，还有普通理财没有的功用，可以用来做子女教育、养老，家企资产隔离，财富的定向传承等功能。