保单检视三步曲，步骤一：工具准备及邀约，步骤二：会议及保单检视，步骤三：检后服务追踪，保单检视三步曲，步骤一：工具准备及邀约，步骤二：会议及保单检视，步骤三：检后服务追踪，工具的准备，保单检视彩， 产品彩 保单套/盒等随手礼，手机（安装有E行销及金管家）邀约，一、确定拜访对象老客户，老客户的转介绍客户，孤儿单客户，任何有保障的客户，二、活动量管理，3个邀约/周，尽量保证一对一参会，收入增加或减少、债务增加或减少、买房子或车等。婚姻状况，家庭成员增加或减少。创业、跳槽，，工作场合的危，险性变化等。初次就业、跳槽由职场重回校园退休等。自己或者亲朋身体，财务健康出现状况时。机遇产说会、保障检视会等平台。公司大型互动活动、私人活动等。客户生日前期，相关费率提醒。抓住时机主动要求保单检视！如：平安人寿APP系列活动找时机找理由，保单检视三步曲，步骤一：工具准备及邀约，步骤二：会议及保单检视，步骤三：检后服务追踪，核心环节：如何进行保单检视，带着问题做检视，保单缺陷：，基础保全服务：1、没有附加意外医疗或住院医疗保险；2、子女成年后，风险会产生变化，保障的缺失；3、原本有社保，现在没社保等的情况变化，导致附加险，安康AB款的问题；……1、投保人的资料变更2、受益人的变更，从法定改为指定3、地址电话变更、账号变更、紧急联络人资料的填写。4、急待处理的事务。生存保险金是否要领取，交费中断失效、迟交费的处理，理赔疑问等5、查财富等产品的分红及万能帐户价值……常见问题点有：·步骤一：导入，步骤二：保单基本资料填写，步骤三：主要保障利益检视，步骤四：保障缺口检视，步骤五：总结与建，步骤三—如何检视看保险责任：看下到底是身故赔还是意外赔，还是重疾赔，或者怎么拿生存金。确定客户买的是哪一类（纯保障、有分红、理财传承）。看保额：了解出险时能赔多少。看交费年期：看这份保单要交几年。看保险期间：是保终身还是保多少年。看责任免除：看下哪些东西是不保的。如何迅速弄懂客户之前买了什么保障？其实在合同中找这几个点就知道了。现有保单权益的讲解您还记得这份保单保什么，有什么功能？（大多数客户不太清楚）。下面我简单的给您介绍下这份保单的情况。1、怎么交钱：每年交多少、交多少年、还需交几年2、客户权益：客户账户利益（生存金+分红，聚财宝）3、钱的去向：平安时、出险时的金额4、产品功能：对产品的优势、劣势进行专业分析关键提示：有意抽取客户已有保单中自己最熟悉的一份讲解（体现个人专业、服务），做准确、熟练。

步骤三—保障利益讲解2、备注（保单评点）：客户不是专业人士，他们很可能在做完保单年检，也不清楚究竟买了什么保障。所以需要用明确的文字简要阐述客户所拥有的保障的现状。让客户一目了然自己的保单究竟哪些是管的，哪些是不管的，管多少，管多久。统计保障总额对客户所拥有的保单保障进行重点提示，步骤三—利益重点提示， 保单检视的步骤步骤一：导入，步骤二：保单基本资料填写。