张先生您好，您也知道我所从事的职业就是金融行业；金融行业一共分为三种：银行、证券和保险；但是所有的金融行业主要都是干一件事情，就是服务于“钱”；而钱在这三种不同的职业中划分为三种不同的状态，而不同的分类和状态起到不同的作用，下面我来给您介绍一下。

核心点：1、现钱--平时放银行的钱，追求安全、稳定和灵活；但是存在通胀贬值风险，2、未来的钱--未来一定要花的钱，包含教育金、养老金和医疗金，可以通过保险的方式提前规划；保险最大的好处，安全、确定且灵活，3、闲钱--用来做投资，追求高收益的同时也伴随着资金风险，合理运用三角图做为客户做资金分析，通过正确的观念引导，从而告诉客户稳定的家庭资产配置需要有银行、保险、证券三个金融行业的配置。

参考脚本：我们每个人都有三笔钱，我们只要规划好，就可以管好我们家的钱。第一笔钱：现钱，就是平时用的钱。这个钱我们一般放哪？一定放银行,对不对？为什么放银行？①是安全；②是稳定，它的利息不会大起大落；③但我个人认为你存银行最大的原因是灵活和方便。可是这样有个最大的不好，就是你放得越多你亏得越多，因为货币长期放是会贬值的。

养老：我们每一个人都会慢慢变老，老就有一问题，我们赚钱会越来越少，但要花的钱会越来越多。养老最大的问题是什么？就是你有没有一笔确定持续的养老金，保证无论未来如何，你一辈不愁养老的钱。②教育：可怜天下父母心，为人父母总是希望子女未来成材，不希望孩子输在起跑线上，所以教育的钱我们都会规划一下。③医疗：还有一笔最大的钱就是医疗。根据世界卫生组织的调查，人的一生中患重大疾病的概率高达72%，现在按广州的物价，重大疾病支出大概平均35-50万。但我们很多人都没有把这个钱规划好，辛辛苦苦几十年，一病回到解放前。