张先生，您好！我是**保险的小刘，感谢您一直以来对我的信任和支持，本月为**客户服务月，根系系统显示，你在**曾购买了多款产品，您对这些保单的类型、交费情况、领取情况是否完全清楚吗？我将把您的所有产品进行一个梳理，同时做一个保单检视表，让您非常清楚您获得的保障范围、内容、甚至你每项内容的投入。我们的很多客户都觉得这项服务非常好，所以我想跟你确定个时间做好这个服务，您看是您到我公司来还是我上门去。还要麻烦您提前把家中所有保单准备好，把您的任何疑问都写在纸上，到时我会为您做详尽解答。

第一步：电话邀约。1、没必要做保单检视，保单检视就象我们的身体检查一样，平时身体也没有毛病，但是每一两年还是要做个体检。保单也是一样的，如果放在那长时间不理它，很多时候损失的就是自己，2、我身边都没有人做保单检视，因为他们不知道保单检视的好处。保单不在于份数的多少，而是要买得合理。如果您没有经过检视，怎么知道保单合不合理呢。我是您的专业服务人员，以后每年至少为您进行一次保单检视，来保护您的权益，这也是我们的服务职责。

第二步：电话邀约的异议处理，1、边填表边讲解，第二步：填写“家庭保险年检手册”。将保单整理分类，逐一登记一定要在保障空白处用红笔画上圆圈，在视觉上对客户进行冲击让客户清晰看见这些空缺的保障，以便下一步沟通。您是否了解您当时买的保险种类是什么？您是否知道您的交费期限以及领取时间？我们公司曾经发生过这样的事情，客户可以申请理赔竟然没去，失去获得20000元保险金的机会，多可惜啊！2、肯定保险意识，引导人生七张保单，从年检中可以看出，您很有保险意识。其实，每个人在一生中应该拥有起码的七种保单才是完善合理的，也就是说要有七件保单：意外保险、意外医疗保险、健康保险、子女教育、养老、终身保障、资产传承，这样就可以无忧无虑的度过自己的一生了。