营管和主管重要工作就是每时每刻为伙伴设定目标，把目标转化成收入和家庭梦想，不同层级的伙伴要有不同增长率，对所有伙伴进行分层级一对一面谈，定目标过程也是动态的过程，定目标的关键是如何让伙伴舍得投入，做规划，1、目标分解成积累客户数，目标—件均—件数—客户数，2、对客户进行分类：（1）、优质客户（有购买意向成交机率大），（2）、潜力客户（有一定购买力需要开发经营），（3）、行销顾问（可批量转介绍的顾问），3、三要素：投多少、投给谁、怎么投，4、做规划的关键是细分。

面谈辅导，1、面谈了解业务员的状态，2、面谈调整伙伴的目标，3、面谈给伙伴建议和激励，4、面谈分层级进行：前10名精英目标（分管总面谈），11-20精英目标（个险部经理面谈），“顶尖40”精英目标（分管经理面谈），全市主管职级目标（职场经理面谈），其它伙伴目标（职场组训和主管面谈），5、面谈辅导的关键达成共识让伙伴行动，6、顶尖40面谈表。