我今天的授课将结合同客户近期面谈的成功，细致的分析，解读用规划师理念突破客户思维的盲点。案例一：客户背景：企业主（44岁，男），客户来源：转介绍，首年度保费：年金险——30万（5年交），健康险——10万（10年交），电话邀约“梅总，您好！我是余总的朋友**，上次在聚湘缘为余兵庆祝生日时您留给我很好的印象：热情善谈。一直想去拜访您，由于时间的原因，一直也没去拜访您，明天去三乡办事顺便去拜访您，我办完事估计三点半去您公司方便吗？

见面沟通一：“梅总，我是一名全生命周期财富规划师，风险规划师，每天都是不像您一样有责任心，事业成功人士打交道，很感谢您今天给我时间见面，请问，您是如何看待家庭资产保全及债务风险的规划及防范呢？备注：1.我首先道明身份（全生命周期规划师），角色定位。树立品牌的形象。（每天不成功人士打交道）正确观念：1.不要关注风险发生的概率，而要清楚能否承受风险的后果；2.不要等到事发后再后悔，事前的防御进胜于事后的救济；3.不要认为定会顺风顺水，幸运之中偶有不幸才是人生的常态；4.越“高端”，承载的责任越大，面临的风险越高，潜在的需求越多。

梅总：“我的企业也不大，没啥资产，暂时也没有债务风险，也没去想这些问题，不过，买了一些保险，现在不需要再买规划师：“梅总，看得出您是一位热心肠的人，既支持朋友及表妹的工作，同时又为自己做了规划，不知您规划的有哪些？是否能解决当前需求？保障额度是否充足？生活再发生变化，保险需求也是不断变化的，已经购买的保险也需要补充和升级，我帮您做保单检规吧！看看保障额度是否合理。