级客户群，达成百万1.准确定位目标客户群私营企业主占70-80%专业人士占5-10%：企业高管、律师、医生、教师要素二：主顾开拓2、我的企业主客户特征30-50岁，女性居多，大学学历多经营房地产、制造业、外贸等，资产千万以上，能做主有责任，爱家、孝顺父母，关心子女教育；有良好的生活习惯，喜欢旅游尊重人，比较开朗，守时，重承诺，喜好稳健型投资要素二：主顾开拓3、客户需求与产品相匹配客户最担心的问题——养老及资产传承、健康、子女教育主打产品：理财险60%、重疾险30%要素二：主顾开拓4、积累可供拜访的名单培养6个影响力中心——小型聚会，以老带新成交后转介绍持续做——参加聚会或直接拜访家庭保单、老客户加保要素二：主顾开拓影响力中心对我的评价为人很真诚，很细心，很专业，很会为别人换位思考要素二：主顾开拓如何高效完成四项销售行为高效成交呢？要素三：个性化销售行为要素三：个性化销售行为第一项销售行为：让客户愿意接受你的拜访电话约访：明确有保险需求的转介绍客户：二择一法约定见面的时间和地点聚会上认识的准客户：先微信沟通，再面谈问候、关心，关注朋友圈并互动熟悉后，主动询问并提供帮助第二项销售行为：让客户知道他有保险需求只需3步第1步：介绍自己，表明态度。      我从事寿险行业14年，认识了很多客户。最大的价值和收获是他们认识我、认同我，并不断转介绍，我帮助了很多客户做健康保障和完善的财务规划。这是我价值的体现。要素三：个性化销售行为第1步：介绍自己，表明态2012年我考过了RFC理财规划师资格认证，我现在主要是为中高端客户做一生的财务规划，帮助他们达成财务目标，根据客户需求给他们量身定做一个财务计划，让客户过上幸福、美满、平衡、没有遗憾的人生。  我非常热爱我的工作，我会当作终身事业来经营！三：个性化销售行为第1步：介绍自己，表明态度人性解读客户担忧代理人不专业，做不长久先介绍自己工作成绩，表明工作态度，消除顾虑要素三：个性化销售行为第2步——讲故事，让客户知道：保险是家庭资产配置、实现资产分配与传承的不可缺少的工具素三：个性化销售行为第2步——讲故事，让客户知道：故事1： 年近五旬的夫妻把多年打拼积攒的全部身家投入。   

工程项目，结果血本无归难道是他们缺乏赚钱的能力吗？不是，是他们不懂得用保险规划家庭资产配置。要素三：个性化销售行为第2步——讲故事，让客户知道： 如何按自己的意愿进行财富分配与传承故事2： 40多岁女性多年辛苦打拼，一朝离世，上亿家庭财富拱手送人赚钱是一种能力，把赚到的钱进行规划和打理，永远有钱，富过三代，按自己的意愿进行分配与传承，过上幸福美满，没有遗憾的人生，这是更重要的能力要素三：个性化销售行为第2步——讲故事，让客户知道： 讲遗产税： 专业人士应该提早规划要素三：个性化销售行为第2步——讲故事，让客户知道： 人性解读客户往往认为资产传承、避税避债等离他们还很遥远，暂时不考虑讲解身边情况类似的真实故事，能让客户感同身受，强化危机意识，引发思素三：个性化销售行为第3步——四张表，让客户清晰了解：准确的资产与负债，通过专业的家庭风险管理，实现未来的财务目标，按自己的意愿进行财富传承要素三：个性化销售行为表1：家庭成员基本资料表表2：家庭资产负债表（简易）。