接触
您好，办什么业务呀，我帮您叫一个号码。您住附近吧？我在网点接触的人很多，一见您觉得您的穿着很有品味！到您的号码可能还需要几分钟，您先到理财区这边坐坐，这边比较安静，您可以一边休息一边等。
您一直都办理xx业务吗？我们现在有很多种理财是很不错的（以银行短期理财产品为例）：
这个产品是xx天的，年化利率是xx%。其实短期理财利率虽然较高，但是中间会有空档期，一期买完了，下一期中间就会等一段时间。这样就无形之中让您的资金空放一定时间，有一定损失。如果您这笔钱暂时不用，不如我推荐您一个特别有价值的产品，可以有效规避利率浮动风险。 
您有考虑为自己进行养老金的规划或者小孩子的教育金规划吗？我们刚上市了一款新产品，可以让您两者兼顾，您可以了解一下。

说明（理财规划）
理财规划旨在通过财务安排和合理运作实现个人、家庭财富的保值增值，最终使生活更加舒适快乐，而保值是增值的前提。进行理财规划时，首先要为日常生活消费和意外进行现金储备，然后根据风险承受能力选择理财工具，例如银行理财产品、存款、国债、基金、股票以及房产、贵金属等，通过不同投资匹配取得风险和收益的平衡。
每个人或家庭在不同阶段的理财需求和目标都不一样：单身期人群，经济收入较低但花销较大，在广开财源的同时要做到每月都有结余，进行小额投资；新婚或有新生儿的家庭，各项家庭负担逐渐增加，需结合收入能力进行仔细规划，做好例如购房、买车、子女教育等准备，减轻未来资金压力；对于退休前期的家庭，事业处于巅峰、子女独立、但身体状况下滑，需要做好养老金和健康方面的支出储备。
除了通过短期、中期理财工具博取收益外，更需要通过长期理财工具实现教育、养老等重要人生规划的资金安排。

说明（教育金篇）
xx先生/女士您看，如今，绝大多数家庭只有一个孩子，我们家长在孩子身上倾注了太多的心血、寄予了太多的希望。每一个父母都希望自己的孩子能够有确定而且美好的成长道路，教育投资是家庭投资中非常重要的一部分，小朋友的早教、兴趣班等等花费不菲，根据统计现在培养一个“大学生”起码需要xx万。
孩子的教育金具备定时支出、金额固定等特点，不能延误、不能降低、不能取消。父母在给孩子准备教育金期间，不能因疾病、家庭急用等事项挪用资金，也不能因为市场经济形势的变化而令教育金缩水。
为规避上述风险，借助合适的理财工具实现远期理财目标是较为科学的方法。我们银行正在销售的有一款产品非常适合做教育保障计划。耽误您几分钟，一起看看......

说明（养老金篇）
您现在多岁数了？ 您有没有想过什么时候退休呢？     
我们辛辛苦苦工作了这么多年，都希望退休之后可以安享晚年。而退休之后的收入主要来自两个方面：首先就是自己的退休金（社会养老保险）和储蓄，第二就是儿女给钱您花。xx先生，我相信您也同意，社会养老保险，是不够维持您的生活水准的。现在生活指数这么高，我们的儿女照顾自己的家庭已很不容易，何况以后还要供养我们？人生的旅程会有多长我们大家都无法预测，所以退休时有笔自己可以支配的钱来安享晚年就很重要。现在年轻，有工作能力，没有钱不要紧，但年纪大了又没有钱，生活就会很困难。一个好的保障计划，基本上可以把年轻时候的钱一点一点存起来，到年纪大的时候自己可以拿来用，我相信您也希望退休之后，自己有笔钱可以做您想做的事。
我们的这款产品可以满足您对未来养老金的需求，您可以为自己和太太来了解一下。

多种理财是很不错的（以银行短期理财产品为例）：

        这个产品是xx天的，年化利率是xx%。其实短期理财利率虽然较高，但是中间会有空档期，一期买完了，下一期中间就会等一段时间。这样就无形之中让您的资金空放一定时间，有一定损失。如果您这笔钱暂时不用，不如我推荐您一个特别有价值的产品，可以有效规避利率浮动风险。 

        您有考虑为自己进行养老金的规划或者小孩子的教育金规划吗？我们刚上市了一款新产品，可以让您两者兼顾，您可以了解一下。

        说明（理财规划）

        理财规划旨在通过财务安排和合理运作实现个人、家庭财富的保值增值，最终使生活更加舒适快乐，而保值是增值的前提。进行理财规划时，首先要为日常生活消费和意外进行现金储备，然后根据风险承受能力选择理财工具，例如银行理财产品、存款、国债、基金、股票以及房产、贵金属等，通过不同投资匹配取得风险和收益的平衡。