要有竞争催收的意识.  -因为同一客户可能同时欠下多家公司和个人的债务，必须通过区别化的对待，先于其他公司把欠款收回.；确保对于客户的有效控制.；确保采取正确之行动. -适当时间做适当行动,不违规.；确保承诺完成.  -在电话里要有个明确的时间:如客户承诺的时间没完成,再电话通知时一定要确定具体的时间,让客户做成守时的习惯.；我司、分中心以及门店KPI导向：合规-逾期-销售，一切以利润为导向;；前后线思想统一，达成共赢.；信用报告显示，客户经常延期；对费率很纠结或者完全不在意；手机号码经常变动；工作单位不固定，工作岗位不固定；客户离职并拒绝提供最新工作情况；年龄较小的客户，直系亲属不写父母的联系方式；清楚了解客户个人及配偶和联系人的资料；尽量多的了解客户过往还款记录；确定客户逾期的原因。
        若有需要应尽早联系其他联系人，了解客户逾期的真正原因。仍是公司深层挖掘的资源，对客户的态度应是沟通、了解的情况下让其尽快还款。a  了解客户逾期的原因，定下还款时间；b  对屡次承诺但没履行的客户，可打电话次数更频繁，可联系其家人；这群客户的还款是将营业部的催收能力的集中体现。a  需尽其所能给客户更多的压力；b  对屡次承诺但没履行的客户，可说会去上门拜访，让同事、朋友、家人都知道其欠钱不还；可说将寄发律师信、说移交OCA、法律诉讼、上黑名单等等。
        月初制定各项指标目标；月中各项指标追踪，检测；每日制定营业部、客服的催回目标；每日一天两次的提醒、催收反馈；每日下班前进行检视，不达标的要制定措施；每人、每天都要非常清楚自己的数据、目标，客服个人达标了，营业部才能达标；月末检视绩效达成，冲刺；需要使用的表格：客服日报，逾期日报，客服排名日报、激励方案等。