一、客户筛选标准：

四个条件：30周岁以上； 个体、小职员；手机号码用了3年；不强烈反对保险的人。

有以下情况的客户请不要填写：

1、收入过低或过高者（大客户建议参加其余高端平台），家庭年收入6万以下建议不来。

2、年龄在55周岁以上者

3、有退保、拒赔、重大投诉经历者

二、拜访铺垫话术

（一）拜访见面铺垫话术：

王先生（女士）你好！

请问您什么时候方便，我想过来拜访您一下（或者直接拜访），今年是我们**首届客户感恩季，为了答谢我们广大客户的支持，我们特别推出了一个“黄金风暴”的客户抽奖活动，中奖概率很高。一等奖是特别定制的999纯金礼品，我把您的资料已经上报给公司，由公司在全市的客户中进行电脑抽选，如果公司的客户服务专员打电话给您的话，说明您被抽中了，到时公司会委派我将“黄金风暴”活动的邀请函和领奖券给您送上。届时可千万不要错过机会！

（二）电话铺垫话术：

王先生（女士）你好！

今年是我们**首届客户感恩季，为了答谢我们广大客户的支持，我们特别推出了一个“黄金风暴”的客户抽奖活动，中奖概率很高，一等奖是特别定制的999纯金礼品，我把您的资料已经上报给公司，由公司在众多的客户中进行电脑抽选，如果公司的客户服务专员打电话给您的话，说明您被抽中了，到时公司会委派我将“黄金风暴”活动的请柬和领奖券给您送上。届时可千万不要错过机会！

三、过滤话术

（现钱＋闲钱＋无重大支出＋社会地位不高＋能当家作主）：根据客户资料表上内容提问：

1）最近生意如何——现钱

2）我有个朋友也是做这个生意（工作）的，每年能挣10万元，你比他强多了吧——闲钱

3）最近好多人在投资项目上赔钱，你没事吧？——有无重大支出

4）每年为自己存X万元，存X年，你爱人不会反对吧？——能否当家作主

四、递送邀请函话术

    **先生/女士，恭喜您抽中了公司特别派送的马年好礼，能有机会参加我公司举办的 “客户感恩季•黄金风暴”客户答谢活动，我受公司的委托给您送上邀请函和领奖券，明早我来接你, 和您一起参加这个活动。

明天上午*点我们在***宾馆恭候您本人准时光临。会议期间还有一等奖和二等奖的抽奖活动，请您不要忘了带邀请函和领奖券，另外，因为现场有999纯金大礼抽出，所以，您要带身份证，方便核实身份进行领奖，祝您马年行大运啊！

五、进场话术

   ×××先生/女士，你可真幸运，抽中了这个马年好礼，待会还有一等奖和二等奖的中奖机会的。今天能参加公司举办的“客户感恩季•黄金风暴”活动，因为回馈客户的人数比较多，所以参加活动人员较多，会场火爆，只有中奖的嘉宾才能坐在场内贵宾席，恕我不能陪同你参加活动了，结束后我再和你交流。

六、促成话术（沟通时间倒计时30分钟）

（一）三板斧——没有白来吧＋专家讲的不错吧＋拿几个金元宝（假设礼品为金元宝，下同）？

（二）四大促成话术

1、礼品话术

（1）吃不穷、穿不穷、不会理财一辈子穷！理财专家已经讲得很清楚了，何况今天还有这么优惠的“黄金风暴”的黄金回馈活动！您看是拿几个金元宝？富贵黄金更是祝福一年行好运！（拿出礼品确认卡让客户填写）

（2）刚才您也听到了，只有在这个活动现场办理才能享受这个的优惠活动，这次活动是我们公司回馈客户力度一次，时间很短，您还等什么呢？赶紧办理吧。

2、产品话术

这是一款还本快、收益高、领取活、功能强的全能理财产品，

（1）对于理财：是超灵活的理财险，返本超级快、收益超级高、领取超级活、功能超级强。

（2）对于养老：也是超豪华的养老险，短期投入、终身领取、提前养老、陪伴一生。

（3）对于子教：更是超贴心的子教险，在人生每一个重要的阶段，都可以提供一大笔现金，帮助成功，是伴随一生的现金流，真正实现一张保单、两代养老。

它真正体现了返本还收益，无本还理财的特点，非常适合中国人的理财观念。老师说得很对：守住财富比创造财富更重要，您看是拿几个金元宝呢？（拿出确认卡让客户填写）

3、氛围话术：

（1）您看这位先生对家人多有爱心和责任，像您这样事业有成的人士一定更加对家人有爱心和责任吧！您看受益人是写孩子还是写爱人！（拿出确认卡让客户填写）

（2）您看现场这么多朋友都请了两个，还有请了更多，您看您呢？（一起都请了！）

4、观念话术：

理财也和投资一样，选择比努力更重要，您因为选择了正确的投资工具才有了今天的成就。超级鑫尊保也是个很好的理财工具，您今天选择了这个工具，比您努力去存钱可以得到更可靠的保障（拿出确认卡让客户填写）。