1、促成要求：

时间合理，持续服务，及时办理，礼品伏笔。现场促成中要一对一服务；服装：男长袖白衬衣，深色领带；女，裤装（绝对不能穿裙装），白衬衣。

2、现场切入话术：“三句话”话术沟通

（1）怎么样，听得清楚吗？

（2）专家讲得怎么样？

（3）您喜欢请那种礼品？

通过上面三句话，打开和客户交流的开场白，了解客户听完讲座后的态度和想法，找准时机和方法进入促成环节。

3、“四促成”话术促成签单

礼品话术：像您这样的高端客户做好家庭财务规划还是非常重要的，刚刚专家已经讲得很清楚了，何况还有开光的“金鼎”送给您，“鼎”在古代可是贵族身份的象征，预示着昌盛与安宁，而这座开过光的“金鼎”在九华山地藏王菩萨的庇护下寓意更加非凡，相信您一定不会拒绝！您看是请一尊小的“金鼎”还是大的“金鼎”呢？

产品话术：这款新产品优点就是能使您的资金有效的保值增值，不仅解决了子女教育财富传承的问题，对我们自己而言也是一份非常不错的养老规划，最重要的是资金规划的同时还能获得一份保障。我知道您是成功人士，拥有很强的创富能力，但是专家说得很对：守住财富比创造财富更重要！您说是吧？再说了，今天是这款产品首卖的日子，多有纪念意义啊，更何况今天投保，还可以获得九华山开光的“XX”一座，祈愿您的生意更加鼎盛，一生吉祥如意，您看您是请一尊小的“金鼎”还是大的“金鼎”呢？

氛围话术：您看这位先生和您一样，都是对家人非常有爱心非常有责任感的！他在今天做出了智慧的选择，也为全家请回了一尊象征着吉祥如意的开光“金鼎”，您看这次受益人是写儿子还是写您太太好呢？您是请一尊小的“金鼎”还是大的“金鼎”呢？

观念话术：因为您有了正确的选择才有了今天的成就，当初的选择好重要。其实家庭财务规划也和事业一样，“XX”是个很好的理财工具，一张保单三代收益，不仅满足了您对孩子的成长规划，也为您和家人的养老做出了规划，您今天选择了它，您和您的家人就没有后顾之忧。您看您是请一尊小的“金鼎”还是大的“金鼎”呢？

追加促成特别话术：先促成客户的第一张保单，领取礼品后，可以在与客户的闲聊中再次尝试促成客户追加投资：“这个礼品是专门在九华山开过光的，九华山的地藏王菩萨可以很灵的，相信您放在家里一定很旺，哎，您看要不要多请一樽放在办公室旺一旺呢？这样您就事业家庭两兴旺了，多好啊！

4、拒绝处理逻辑：

 特殊纪念日法：

（客）：要不再等等吧，我和家人再商量商量。

（业）：您看今天是13年10月17日，多么有纪念意义的日期啊，这个数字的意义就是一生要您吉祥，正好预示着您今天要将这尊“XX” 吉祥之物请回家，多好啊！当然您也不必担心，您今天先把手续办一下，把吉祥物先请回家，明天再存钱。如果实在感觉不妥，我保证在10天之内一分不少的把钱退给您，这样您没有任何风险，但是多了一次选择的机会。

 限时销售法：

（客）：专家讲的是有道理，但是我还没有考虑过这个事情呢。

（业）：其实这款产品真的挺适合您的，解决了您的资金保值增值的问题，（拿出上次去客户家中的计划书），您看上次去您家的时候我已经和您沟通过了这份为您量身定制的投资计划了，我觉得您还是非常认同的。您看时间不等人，现场礼品很有限，只有今天您可以在拥有产品的同时请一尊“金鼎”回家，机会稍纵即失。这不，大家都忙着办手续呢，这样吧，您今天先把手续办一下，把吉祥物先请回家，明天再存钱。如果实在感觉不妥，我保证在10天之内一分不少的把钱退给您，这样您没有任何风险，您看就先办个5万吧。

老客户加保：

（客）：你看我都已经买过保险了，这个产品就算了吧。

（业）：我刚才在听专家讲解的时候，一直感觉这个计划特别适合您，正好补充了您原先投过的保险，选个3万或者5万的，简直就天衣无缝了。何况这么多人都在办理，很多人也都是原先买过保险的呀，所以，这次机会一定不要错过，来，我们办理一下手续吧！

5、促成环节交卡流程：

•1.促成客户后先填写理财确认卡

•2.交主持人唱单

•3.理财确认卡交给礼品登记人员，填写贵重物品领取单，领取“金鼎”

•4.与嘉宾、领导合影留念，为回收做好铺垫