外勤：

1、  追收工具：

追收小礼品；

签单客户恭贺函；

未签单客户感谢函；

现场与客户合影的照片；

2、  追收流程：

（1）   先用短信温馨提醒客户：感谢您出席XX保险XX新产品首卖会，并为自己和家人作出理财规划，为确保您投资收益最大化，特别提示，越早投资越早受益。同时，我们也为今日资金到帐的前20名客户准备了百钞金砖礼品一份（根据机构情况礼品自定），具有很高的收藏与增值价值。真诚的祝愿您生活更美好！（礼品机构可自定）

（2）   电话提醒客户办理转账手续：

（业）：张先生，您好，感谢您在XX保险新产品首卖会上为自己选择投保的XX产品，您是我们公司的重要客户，公司特地安排我为您送一份精美的感谢函，您看是送到家里还是单位比较好呢？

（客）：哦，不用那么麻烦了，这两天我也很忙。

（业）：这样啊，这是公司安排我们的工作，希望您能够配合我们完成。同时，我也温馨的提醒您：您在**日的XX新产品首卖会上签的投保单今天要转账了，这样才能让保单尽快生效，您看我是过来帮您办手续还是您到公司来办手续呢？

（客）：我再等等吧（我再考虑考虑吧）

（业）：不行啊，今天是回收投保单和金鼎的最后期限了，由于我们的金鼎是在九华山开光的，数量非常有限，很多客户都非常喜欢金鼎，那天在现场您也看到那个火爆的场面了，您可千万不要把好不容易请回来的金鼎让给了别人啊，这可是象征着吉祥的宝物啊。您不能再犹豫了，我现在就过来办手续，要不然就来不及了。

（客）：我觉得买得太多了，能不能少点？

（业）：张先生，我知道您的经济实力，买*万是绝对没有问题的，这款产品的主要功能就是为了将来养老准备的，养老本身就是一种高成本的规划，而且这款产品是分红保险，如果买少了，投资优势就不明显，回报也就不太明显，以您的实力来说，太少了没有太大的意义，多买多受益，将来的才能保证能的生活品质呀！（或再次评估客户的经济状况是否优厚，根据实际情况和客户协商适当减少一点保费，尽快促成）

（客）：这个的确是不错，不过最近资金周转有困难，等下一阶段再说吧。

（业）：是啊，现在钱挺难赚的，不少家庭都有手头紧之感。可是在我们经济还算宽裕的时候，更应该对我们的资金合理安排和运用。有两个问题是我们不能忽略的：一是子女教育的规划，我们挣钱的时间是有限的，但孩子教育的阶段是不能重新来过的，相信您一定不愿意在子女教育的问题上留下遗憾，对吗？！二是不得不考虑的养老规划，有时候“年轻的您”是自私的。把所有的积蓄花完，没有留下分文给“年老的您”，退休生活是靠自己的，这一切都是源自今天的选择。而我们的《XX》正好可以解决您的这两个问题；三是您已经将我们的金鼎请回家了，今天也是到了转账的最后期限了，您肯定不希望我们公司把您请来的金鼎再拱手转给别人吧，我现在就过来帮您办手续吧！

（客）：我还有其他的投资方式，不一定要买保险呀

（业）：您也知道现在的投资回报率整个市场都不高，谁也不敢保证投资没有一点风险而回报率能达到很高，但如果把钱全放在银行里实在是太可惜了，因为目前的银行利率不高而且不稳定，这样会使得许多资产丧失了升值的机会，是一种隐性的浪费，如果把钱放在股市上来解决您的养老问题，我觉得风险也太大了，不能实现养老的长期稳定功能。如果把钱投资的房产上，变现能力又太弱，确实难以满足我们对养老这么重要事情的规划。《XX》的投资渠道相当安全，其中投资债券部分的风险很小但收益相对较高。保险公司的理财专家可以为您节省时间和精力。他们的专业水平都很高，并且在投资领域都有成功的表现，这些人您还能不放心吗？您就不用在犹豫了，我现在就过来帮您办手续吧！

 （3）未成交客户再次登门促成：

（业）：张先生，您好，感谢您参加XX保险新产品首卖会，为了表达对您的谢意，公司特地安排我为您送上一份精美的感谢函，请您查收，同时也希望您对那天的会议提出一些建议，以便于我们更好的改进工作。

（客）：哦，没什么建议，很好很好，只是我对这个产品没什么兴趣。

（业）：我想您可能对那天我们专家讲的内容还不是很了解，正好今天您也有空，我再详细给您介绍一下吧。