个人业务渠道

2014年计划编制工作重点提示

 

目录

一、渠道总体目标与思路

二、计划分解原则

三、绩效考核方案

四、日常管理与追踪

五、毛价值的计算

六、影响毛价值的主要因素

一、2014年渠道总体目标与思路

业务目标

规模保费：86.7亿（较2013年增长5%）

毛价 值：38.77亿（较2012年增长18%）

有助于提高业务员的收入；

有助于提高内勤员工的工资和福利水平；

有助于达成公司的年度经营目标。

立足点

二、分解原则—规模保费

平台原则

成长原则

   1.连续两年标保任务达成或达成较好，同时连续两年同比增长均为正且根据平台原则同比>=5%的机构，调整预计2013年规保增速调整为5%；

    2、连续两年标保任务达成不符合要求且连续两年同比增长均为负的机构，调整预计2013年规保增速提升2个百分点；

    3、增速上限为15%。

差异化原则

根据机构实际情况适当调整

二、分解原则—毛价值

说明

1.达成率情况：

    连续两年标保任务达成率符合要求的情况：2012年标保达成率>=90%且预计2013年预计标保达成率>=85%；

    连续两年标保任务达成率不符合要求的情况：2012年标保达成率<90%或预计2013年预计标保达成率<85%。

2.增长率情况：

    连续两年增长率均为正的情况：（2012年规保增长率>0且预计2013年规保增长率>0）或者（2012年标保增长率>0且预计2013年标保增长率>0）；

    连续两年规模保费增长率均为负的情况：2012年规保增长率<0且预计2013年规保增长率<0。

   1.2014年毛价值较2012年增长率不低于18%，且较2013年增长率不低于6%；

   2.根据2013年规模保费增速做适当调整。

三、绩效考核—年度考核（1）

三、绩效考核—年度考核（2）

三、绩效考核—年度考核（3）

三、绩效考核—月度考核（公司方案）

三、绩效考核—月度考核（建议）

取消月度部组合格率，并修改相应的权重

四、日常追踪

    由于取消了标保，所以以往按照标保下计划、竞赛、考核的相关指标需要作相应的修改和调整

竞赛方案

      日常报表中，有规保、期缴、价值保费，同时分别按预收、到帐、承保三个口径进行统计按照期缴保费计算              

对机构：按照规模保费；

对团队和个人：按FYC还是价值保费、标准等，请大家予以讨论。

人均产能

对内，按期缴口径；对外，按规模保费

业务追踪系统

按新的考核标准和口径设计，以满足各级机构管理需要