电子化投保培训

在用户登陆处输入您的工号

 

注意事项：

1、代理人注册工号后第二天才能使用MSS系统，上工号时务必留下正确的手机号码。

 

2、若您第一次登录，请点击“找回密码”，然后核对手机号，若与您现在使用的手机号相同，则勾选“发送短信”，并点击“确定”。密码30天更新一次。

 

3、若与您现在使用的手机号不同，则至受理台办理手机号变更，在号码变更12个小时内，再次登录即可通过短信找回密码。

步骤2：进入电子投保单环节

1、进入MSS系统后，点击页面左下方的电子投保单（注意：新电投系统点击“电子投保单”图标后，跳转速度会可能会略慢于老电投系统）

2、系统首页正中央有五个并列图片，分别为五类险种的入口。

3、在页面左侧新建三个伸缩式图标，分别为【新建投保单】、【查询及继续投保】、【退出】

 

步骤3：电子投保单操作

普通寿险为例演示操作要求-投保人填写环节

步骤3：电子投保单操作

1、若投保客户为老客户，您可以点击姓名右侧的放大镜标识。

 

2、弹出老客户选择框后，勾选上您需要的客户，再点击确定，即可导入该客户的全部资料，节省填写投保人信息的时间。

 

 

 

投保人填写环节：客户信息快速填写

被保人填写环节

被保险人填写与投保人填写基本相同,若投、被保险人为同一人，被保险人信息自动带出，无需填写。

特别注意：为确保客户信息准确，3周岁以上被保险人，必须输入身份证号。

步骤3：电子投保单操作

增加了通讯地址同投保人选项

新电投系统特性

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电投后台保存节点由原来8个变为现在2个，节约了系统资源，提高效率。

投被保险人填写完成后，保存客户信息。

自动核保完成，保存投保单信息。

 

 

点击主险右侧的下拉框，选择具体险种,系统自动跳出险种所需填写相关信息。

保险计划填写环节

步骤3：电子投保单操作

主、附险填写完成，点击“确定”，页面下方将显示险种具体信息。

保险计划填写环节

步骤3：电子投保单操作

如上图，填写受益人信息，然后点击“确定”。成功后您可以在页面下方的方框中看到该受益人的信息。如需继续添加受益人，可以继续填写，并点击“确定”进行添加。

受益人填写完毕后，点击“下一步”将进入保险计划填写环节。

特别提示：

1、受益人为投保人或爱家之约其他被保人中一员，受益人可通过下拉菜单选择。

 

2、“受益比例”和“受益顺序”需要填写阿拉伯数字。

受益人填写环节

步骤3：电子投保单操作

根据客户实际情况进行填写，如果客户健康无异常，可点击“皆否”，然后补充未填写项。

 

若要为多个被保人填写健康告知，则需点击页面上方的被保人下拉框，逐个填写。

特别注意：

1、“经常就诊的医院”为必填项，容易遗漏

2、年收入单位为“万元”，请勿错填，被保险人若为未成年人，年收入自动带出为1。

健康告知填写环节

步骤3：电子投保单操作

转账信息等其它信息填写环节

转帐信息处填写的“保费支付方式”为续期缴费方式，需根据自身情况填写。

其它信息中，营销服务部需填写，代理人信息系统自动带出，一般无需填写。

步骤3：电子投保单操作

步骤4：投保确认

投保单确认环节

1、阅读产品说明书：点击立即阅读，系统会弹出产品说明书，客户阅读完毕后关闭此选项卡即可。（若所购买产品本身无产品说明书，则不会弹出）

2、阅读电子投保单：点击打印预览，系统会弹出已经做好的电子投保单，可以进行核对确认。

3、自动核保：点击自核校验，系统会开始进行在线核保。

得到的在线核保结论分为两种：

   自核通过：代表保单已经通过，交费完毕后即可实现即时承保

   未自核通过：代表您的在线核保没有通过，核保人员将会进行人工核保。

请注意！只有您点击【确认投保】之后

本次的投保信息才会被保存，否则在您推退出

浏览器或刷新页面之后，投保信息将全部丢失

（客户基本信息除外）

投保单确认环节

电子投保申请确认书填写，填写纸质电子投保申请确认书并由客户签字确认，并将确认书号在系统内输入两次。

特别注意：此号码是唯一的，不可重复使用。

步骤4：投保确认

投保单确认环节

确认书号输入完毕，选择首期交费方式后，电子化投保操作完成。

步骤4：投保确认

收费操作及注意事项

选择实时转账

信息发送银行进行实时转帐

短信接收转账结果

注意事项：

1、实时转账支持实名校验，电子化投保使用的银行卡应为投保人本人的银行卡。

电子化投保首期交费方式主要为：实时转帐

5分钟内完成

转帐交易

电子投保确认书回收

电子化投保保单承保后，需在2天内将纸质电子化投保申请确认书交回至受理台，内勤人员在前端系统中确认“电子投保确认书”回销后，才能打印保险合同。

特别注意：投保确认书若未如期交回，将无法拿到保险合同。

查询及继续投保

点击这里

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投保单

继续投保

下载投保单