XXXX银保

三季度工作报告

报告提纲

  业务指标综述

  KPI（关键指标）分析

  市场地位分析

  三季度工作的亮点与不足

   2012年3季度，XX银保趸交累计达成规保30153.1万。标保21066.9万，其中8月份态势最好，3季度成功达成季度目标。

2012趸交业务走势图

   2011年3季度，XX银保期交累计达成507万。8月期交创下最低，9月期交平台有所上升。除开门红1、2月均未达成月度计划目标。

2012期交业务走势图

三季度业务综述--业务现状

2012年三季度分公司实现规模保费30660.1万元；同比2011年18484.4万，增长65.87%；环比2012年2季度9176.1万；增长234.13%；

单位：万

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三季度业务综述—趸交业务现状

2012年三季度分公司实现趸交保费30153.1万元，同比去年18304.7万，增长64.73%；环比2季度8689.2万，增长247.02%；

单位：万

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三季度业务综述--业务现状

2012年三季度分公司实现期交保费510.7万元、同比去年179.7万；增长182.14%；环比2季度486.9万，增长仅为4.13%。

单位：万

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三季度业务综述—险种保费占比

   目前全省共计销售趸交产品5款，期交产品3款；其中财富双收保费2.27亿，占比高达75.3%，透过此数据可以看出XX在简单产品推动取得的成绩非常显著，同时也要看到我们在其他产品推动上的不足和弱势。标准五年期和期交相比所占的销售份额太低！

三季度业务综述—渠道保费占比

   目前全省作业渠道6个，工行代替农行成为3季度的主渠道，保费占比高达74.72%；农行保费占比13.86%；这让我们喜忧参半，在庆祝成功推动工行作为主渠道的同时，不仅担忧农行业绩占比的日趋下滑。

三季度业务综述—销售队伍

    三季度全省作业人力分别是148人、146人、133人，呈逐步下降趋势；其中活动人力分别是111人、114人、109人，9月活动人力有所下降。

2012年三季度趸交规保达成29543万，系统排名第二，江苏后来居上，超越XX。

趸交业务系统排名

总公司数据截止9月28日。单位：万

2012年三季度期交保费累计501万，系统排名第四。

期交业务系统排名

总公司数据截止9月28日。单位：万

报告提纲

  业务指标综述

  KPI（关键指标）分析

  市场地位分析

三季度保费贡献的是张家口、石家庄、唐山；其中张家口标保贡献达36%！石家庄16%，唐山13%；保定、邢台、邯郸、廊坊、沧州、衡水均不足10%，还需继续努力！

机构季度趸交达成

三季度期交保费贡献最大的是唐山、廊坊、石家庄；其中唐山占全省42%！廊坊属于后起之秀贡献保费也达21%。石家庄13%，保定10%，邯郸、邢台、张家口、沧州不足10%！衡水期交还未能实现零的突破！落后机构要尽快转变思想、调整模式，提升期交平台。

机构季度期交达成

KPI—机构趸交规保走势

三季度趸交受产品运作影响较大，8、9月业绩平台均突破亿元。

张家口由于工行推动及项目运作，8月业绩表现抢眼，石家庄业绩呈下降趋势，唐山8月突破，9月有所回落，其余机构在8、9月均有明显持续上升态势。

KPI—机构期交规保走势

三季度期交呈U型曲线，8月出现低谷，所幸9月平台开始上扬，为四季度奠定基础。其中唐山期交表现抢眼，各月均列全省之首，廊坊新筹机构期交表现不凡，8月单月近50万，石家庄、邯郸业绩呈下滑趋势，衡水期交未能突破。

KPI—机构人力指标

三季度全省从148人减少到129人，其中入职20人，离司39人。除新筹机构张家口、廊坊外，各机构都出现了不同程度的人员减少。

优胜劣汰，才能保证队伍的健康发展。

KPI—三季度机构人力指标

三季度全省活动率各月逐月上升，从7月份75%增长至9月82%，上升速度明显，这也得益于财富的全辖推动。

三季度期交活动率也稳中有升，9月份上升至38.3%，有效提升期交活动率，才能使销售队伍更加的稳健。

KPI—7月机构人力指标

7月全省活动率为75%，其中邯郸、张家口最高，活动率为100%，衡水最低，为33.3%；全省期交活动率为34.5%，其中邯郸最高，期交活动率为58.3%，张家口、衡水最低，为0。

KPI—8月机构人力指标

8月全省活动率为78.1%，其中张家口、衡水最高，活动率为100%，沧州最低，为54.5%；全省期交活动率为31.5%，其中廊坊最高，期交活动率为62.5%，沧州、衡水最低，为0。

KPI—9月机构人力指标

9月全省活动率为82%，其中邯郸、衡水最高，活动率为100%，保定最低，为58.3%；全省期交活动率为38.3%，其中邯郸最高，期交活动率为72.7%，衡水最低，为0。

KPI—XX之星

7月达到XX之星单月标准共计47人；8月达到XX之星单月标准共计62人；9月达到XX之星单月标准共计60人。借助优势产品可以更好促进XX之星入围。荣誉组织应该作为一项重要的推动抓手，持续不懈的去做。

KPI—人力成本

7月全省人力成本0.67%，8月全省人力成本0.62%，9月全省人力成本0.80%。

红色部分为机构人力成本超过1%，保定连续三个月人力成本均在1%以上，应当引起重视。张家口人力成本均在0.5以下，值得借鉴。

KPI—分公司活动网点指标走势

三季度借助财富双收，活动网点逐月递增，从7月的221个增加到9月315个，所增网点均在工行，如何在三季度基础上进行新的突破和守住目前网点变为我们的核心网点是下一步工作的重点。网均产能在9月份有所下降。

KPI—分公司期交活动网点指标走势

三季度期交活动网点呈下滑态势，从7月的68个下滑到9月的58个。期交活动网点的丢失基本是在原来建行及农行的网点。我们在大力推动双收的同时，未能保住期交活动网点，原有的核心网点正在渐失。

KPI—各机构活动网点指标走势

石家庄活动网点逐月下滑，唐山、邢台、廊坊在8月活动网点出现高点，9月都有所回落，张家口、保定、邯郸、沧州、衡水都借助财富