开始

序

过程：全力冲刺；牺牲时间、精力、团聚；

盘点：收获颇少；指标有差距、达成有遗憾、预算负创费，经营有内伤。

公司：成本加大、费用增多；

大家：保费有增长、收入又没长、工作展开有困难、领导老说没有钱；

小世界，大不同。

●   看数据

●   理思路

●   做调整

 

 

              看数据

1

1.看数据

1-3月份5年期险种结构及创费

1.看数据

13.84%

1-3月份10年期险种结构及创费

1.看数据

11.07%

1-3月份10年期险种结构及创费

1.看数据

1-3月份短险达成情况影响创费

1.看数据

        一季度新单创费95.02万元(含重点产品支持4.25万元)平均费用率11.74%，比去年提高0.92个百分点，5-9年期保费以福禄尊享为主，占比72.83%，费用率10.03%，比去年提高0.59个百分点，今年的5-9年期中10.03%费用率的险种占比89.80%；10年期保费平均费用率12.44%，加上重点产品支持平均费用率13.48%，比去年提高1.56个百分点，10年期产品中福禄双喜占比36.12%，康字类保费44.87万元比去年少5万(去年50.13万元)占比10.92%,虽然创费率比去年提高，但因保费总量比去年减少101万元，按去年平均费用率10.82%，应减少费用11万，因创费率比去年提高，实际新单创费比去年同期少3.39万元。

    短险创费8.10万元，比去年同期少2.17万元，原因一是保费总量比去年减少4.37万元，二是赔付率49.05%比去年47.79%多1.26个百分点，致费用率比去年下降。预算节余16.60元，未兑现业务奖励15.66万元，实际节余0.94万元。

      理思路

2

2.理思路

政策支持--预算方案全盘掌握：

 

费用率角度首选---康宁系列：

                                           新康宁18.88%--15.35%

                                            老康宁18.88%--17.7%

                                            福禄双喜12.98%

                                            福禄尊享13.57%

                                            福禄金尊11.8%

                                            瑞鑫13.57%--11.8%--10.03%

2.理思路

政策支持--预算方案全盘掌握：

 伙伴认同大发展---佣金收益：

新康宁10年XX%、20年XX%

 老康宁10年XX%、20年XX%

  福禄双喜XX%、福禄尊享XX%

  福禄金尊XX%、瑞鑫10年XX%、20年26XX

               --会销售：会说、会讲、敢出去

            康宁、双喜（主险不要出生证等）

          ---客户需求：无疾而终时代的离去

2.理思路

政策支持--支持政策充分把握：

 

         10年期以上重点产品财务支持政策

                 ---康宁终身系列：

                  老康宁10年 2.55%， 20年2.7%

                   新康宁10年2.2%、20年2.7%

                 ---福禄双喜1.85%

                 ---瑞鑫10年1.45%、15年1.70%、20年1.95%

2.理思路

政策支持--短险的重点关注：

 

短险的创费=保费*(预定费用率-简单赔付率)-直接成本-上交管理费

                

   预定费用率=87%前提：简单赔付率<=65%

           >65%时，预定费用率=简单赔付率

   直接成本：年均22%（佣金、分摊基本法支出）

   管理费：意外险1.99%+4.34%=6.33%

                健康险1.03%+2.25%=3.28%

                

2.理思路

政策支持--短险的重点关注：

 

短险的创费=保费*(预定费用率-简单赔付率)-直接成本-上交管理费

   赔付率：一季度49.05%

  

                

关注点：>=65%-----公司负创费（业务员直接成本要承担）

 

   两种情况同时具备可不承担业务员直接成本，但管理费照扣：

     ①短险保费正增长；

    ②简单赔付率下降1个百分点

                

2.理思路

成本支出—人力成本警示：

 

     工资        12.57万元/月

                

成本支出—基本支出核实：

 

     水费、电费、综合部待摊费用：0.4万元/月

 

 

成本支出—推动成本预估：

 

     推动方案3.5%;   职场费用1%