2013年上半年工作总结

暨下半年工作计划

无畏的希望

1

XX中支整体经营汇报

2

一、2013年上半年各类指标达成情况

——营销渠道

3

1、标保完成情况（单位：万）

    2013年是XX营销重振起步的一年，在分公司战略指引和领导下，在全中支营销将士的辛勤付出下，业务止住了11年下半年下滑趋势，逐步回升。

    2013年上半年累计达成标保320.7万（月均53.45万），月均活动59人，月均XX人力27人，XX之星正式会员20人。

4

2、营业区达标情况（单位：万）

各营业区表现十分不均衡，XX营业区成功晋级，月均平台较去年成长30%，XX、XX营业区二季度较一季度有所成长，但活动人力与月均标保仍在低位徘徊， 三季度将全力架构人力引进，四季度确保达成达标机构。

5

3、人力发展状况

6

续期指标汇报

13月营销继续率走势

注：1-6月营销继续率除2月未达成必保目标外，其余月度基本达成，均在83%以上。

7

续期指标汇报

25月营销继续率走势

注：25月营销除1月未达成必保目标，其余月度均达成必保目标，走势也基本平稳，均在88%已上。

8

2013年上半年各类指标达成情况

——银保渠道

9

趸交新单完成情况

XX半年趸交规模目标为9000万，

截止6月完成2291.7万，达成率为25%。

一、2013年上半年各类指标达成情况

10

期交新单完成情况

XX半年期交综合标保目标为750万，

截止6月完成127.145万，达成率为17%。

11

A类完成情况

XX半年A类标保目标为250万，

截止6月完成10.75万，

2、3、4月均挂零，

达成率仅为4%。

12

渠道、网点经营情况

     XX目前主要经营农行和建行两个渠道，上半年建行保费为1389.1万元，保费贡献度为56.9%；农行保费为782.3万元，保费贡献度为31%，其它渠道为12.1%。

    经营网点数量呈上升趋势，截止7月已有15个网点正常经营。

13

人力发展情况

    XX目前人力编制有28人，目前在职人员有19人，其中营业区总监1人；区经理2人；客户经理13人；售后服务3人。客户经理每月平均活动率为60%。目前正与同业人员进行沟通面谈，在七、八月完成人力架构的搭建，以期实现有效人力与下阶段较多较好的网点资源的匹配。

14

品质指标退保率

        退保率呈上升趋势，主要因为部分客户经理在前期销售过程中将五年期产品讲成一年期或两年期产品，导致客户提前要求退保，XX上下正严阵以待，平稳处理。

15

13个月继续率

    13个月继续率除五月达成必保目标92%，其余月度均在必保目标之下，指标进度趋于下滑态势，XX银保、续期正全力配合推出组合拳确保全年指标达标。

16

25个月继续率

    25个月继续率2月、6月低于必保目标96%，其余月度均达成必保目标。

17

1、上半年趸交目标为9000万，达成2291.7万，达成率为25%；

2、上半年期交目标为750万，达成127.145万，达成率为17%；

3、上半年A类目标为250万，达成10.75万，达成率为4%；

4、上半年1、2月人员活动率都达到了80%，3月以后呈下滑趋势，6月人员活动率为50%；

5、1-4月A类开单情况均不理想，5月、6月A类开单率达到了53%；

6、传统期交活动率1、2月都达到80%以上，3月以后每月活动率维持在30%左右。

总结：

18

1、二至五月网点合作意愿不强，人员心态不稳定，面对内外部的巨大挑战，XX银保不畏艰辛，在逆境中求发展。前期遗留问题正逐步解决，六月份稳定原有的部分网点，新增了建行3个、农行4个网点；

2、在激烈的市场竞争下，团队人员基本稳定，人力逐步提升，队伍技能不断提高；

3、加强业务队伍基础管理，建立各项管理制度并严格执行落实；

4、强化内勤服务意识，每月定期让外勤对内勤服务技能及态度进行评分，使内勤团队的服务意识及态度大幅提升；

成绩亮点

19

1、因遗留问题，导致网点资源减少，难以获取稳定的业务平台。市场份额下降，在银行的话语权减少；

2、以营业部为单位的团队作业模式尚未建立, 业务队伍基础素质与

   核心能力不能满足部分高标准网点的需求；

3、系统化的运作体系未建立，导致队伍培养缺乏方向，阶段追踪目

   标不明确；

4、业务团队的基础管理有待加强，客户经理的习惯建立需持续推进；

5、内勤的服务意识及服务品质有待提升。

存在不足

20

XX2013年下半年工作目标

21

XX机构借助架构夯实与基础管理，确保月平台40万.

XX机构利用弱改政策，7-9月进行架构引进，实现重点突破，人力达成100人，业务平台30万以上。

XX机构通过架构整合及同业引进，四季度成为达标机构，月平台15万以上.       

    营销渠道

唯有成长可以证明我们的付出

22

银保渠道

     以上目标按分公司下发目标分解

职业经理人，只为成功找方法，达成目标是天职

23

XX中支营销渠道汇报

24

一、2013年上半年KPI完成情况-营销